《理財規(guī)劃及客戶關(guān)系管理》

《理財規(guī)劃及客戶關(guān)系管理》

一、理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識

（1）基礎(chǔ)指標(biāo)、數(shù)據(jù)

1、GDP

2、M2

3、CPI

4、PPI

5、LPR

6、MLF

（2）投資市場分析

1、A股市場分析

2、匯率市場分析

3、黃金市場分析

4、房地產(chǎn)市場分析

（3）理財規(guī)劃內(nèi)容與流程

1、定義

2、理財規(guī)劃主要內(nèi)容

—現(xiàn)金規(guī)劃

—消費(fèi)支出規(guī)劃

—教育規(guī)劃

—風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

—稅收規(guī)劃

—投資規(guī)劃

—退休養(yǎng)老規(guī)劃

—傳承規(guī)劃

3、理財規(guī)劃流程

—建立客戶關(guān)系

—收集客戶信息

—分析客戶財務(wù)狀況

—制定方案

—執(zhí)行方案

—定期回顧調(diào)整和持續(xù)服務(wù)

二、銀行理財產(chǎn)品分析

（1）大類資產(chǎn)分類

—現(xiàn)金管理類

—固定收益類

—權(quán)益類

（2）銀行端產(chǎn)品分析

1、貨幣基金

2、大額存單

3、結(jié)構(gòu)性存款

4、凈值型產(chǎn)品

5、信托產(chǎn)品

6、公募基金

7、私募基金

8、股權(quán)產(chǎn)品

三、構(gòu)建牢不可破的客戶關(guān)系

（1）新形勢下的客戶關(guān)系

—混業(yè)經(jīng)營下的客戶關(guān)系

—金融全開放下的客戶關(guān)系

—大時代背景下的客戶關(guān)系

（2）客戶流失的原因

—客戶需求分析

—客戶流失的原因分析

（3）客戶關(guān)系管理策略

—深度挖掘老客戶

—留住高質(zhì)量客戶

—全面開發(fā)新客戶

—高質(zhì)量客戶數(shù)量提升策略

（4）如何營銷基金

（5）如何營銷結(jié)構(gòu)性存款

（6）如何營銷保險

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程顯禮老師簡介

--私人銀行理財營銷專家

講師背景

工商管理碩士

亞太財富董事

天璣財富合伙人

美國金融管理學(xué)會中國分會副總裁

北京愛私行財富管理咨詢有限公司執(zhí)行董事

九為投資有限公司顧問

清華大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會金融數(shù)據(jù)專家

中關(guān)村大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟金融數(shù)據(jù)專家

金融大數(shù)據(jù)專業(yè)委員會成員

清華經(jīng)管學(xué)院互聯(lián)網(wǎng)+金融投資成員

金融投資經(jīng)驗(yàn)16年

授課方式

授課過程全身心投入，關(guān)注學(xué)員需求，吻合學(xué)員理解進(jìn)度，瞬間捕捉學(xué)員關(guān)注；注重系統(tǒng)性互動，充分調(diào)動學(xué)員心智，把理論、實(shí)踐、知識、技巧、方法和工具融入課程。

結(jié)合銀行和培訓(xùn)學(xué)員自身特點(diǎn)和特殊要求，將課程進(jìn)行“量身定制”改造，以吻合不同的行業(yè)環(huán)境、不同的培訓(xùn)需求和不同的培訓(xùn)情景