資產(chǎn)配置的運(yùn)用

第一講：為啥做資產(chǎn)配置
一、財(cái)富管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求
小組討論：大資管時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)
二、金融機(jī)構(gòu)盈利模式的趨勢(shì)
案例分析：海外銀行業(yè)轉(zhuǎn)型之路
三、高階理財(cái)經(jīng)理的必由之路
小組討論：客戶需要什么樣的理財(cái)經(jīng)理
 
第二講：什么是資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的本質(zhì)
案例分析：四個(gè)客戶不同資產(chǎn)配置后的比較
二、資產(chǎn)配置的重要性
案例分析：兩種不同的投資策略的巨大差異
三、資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例分析：美林的風(fēng)險(xiǎn)管理原則
 
第三講：資產(chǎn)配置的流程
一、明確資產(chǎn)組合的資產(chǎn)類別
小組討論：建立財(cái)富金字塔
案例分析：美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、日本的投資構(gòu)成
二、進(jìn)行專屬財(cái)務(wù)管理
1.財(cái)務(wù)管理的語(yǔ)言
2.三大財(cái)務(wù)報(bào)表
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
3.財(cái)務(wù)指標(biāo)的力量
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)
4.財(cái)務(wù)管理的案例
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)管理的分析流程
三、創(chuàng)建當(dāng)前最佳的資產(chǎn)組合
小組討論：什么才是真正的富有
 
第四講：適當(dāng)?shù)耐顿Y組合
一、資產(chǎn)配置的方法
1.奔馳圖配置法
2.財(cái)富目標(biāo)時(shí)間法
3.財(cái)富生命周期法
二、資產(chǎn)配置的評(píng)估
1.單一投資績(jī)效評(píng)估
2.投資組合績(jī)效評(píng)估
3.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整業(yè)績(jī)衡量
三、資產(chǎn)配置規(guī)劃實(shí)務(wù)
案例分析：陸總家庭資產(chǎn)配置安排
小組練習(xí)：張總家庭資產(chǎn)配置呈現(xiàn)

財(cái)富管理專家
湖北大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國(guó)際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）
中國(guó)金融理財(cái)師（AFP）
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員
曾任：某知名大學(xué)  金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
   中國(guó)平安保險(xiǎn) 財(cái)務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任：深圳寶盈資本集團(tuán)  高級(jí)合伙人
深圳和祺家族工作室 財(cái)富顧問(wèn)
加拿大國(guó)際董事研究院 副院長(zhǎng)

金融理財(cái)師、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師等課程特聘講師
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)師等理財(cái)大賽評(píng)委
先后為中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷售》系列課程為銀行、保險(xiǎn)、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬(wàn)名的金融人員。
為中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、中國(guó)太平保險(xiǎn)公司、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司、中國(guó)陽(yáng)光保險(xiǎn)公司、中國(guó)泰康人壽保險(xiǎn)公司等進(jìn)行了60多場(chǎng)的高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，產(chǎn)說(shuō)會(huì)累計(jì)簽單3億人民幣，服務(wù)高端客戶累計(jì)3000人。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)金融理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項(xiàng)目，累計(jì)融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進(jìn)行了200多場(chǎng)《高凈值客戶的財(cái)富管理》的講座和100多場(chǎng)《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷售》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財(cái)經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國(guó)際商務(wù)碩士)中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎(jiǎng)學(xué)金評(píng)委，從綜合影響力方面做到了全國(guó)排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)富增值》，學(xué)員評(píng)價(jià)一直名列前茅。
 
經(jīng)典案例：
●為中國(guó)銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財(cái)經(jīng)理，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)30多期。
●為中國(guó)太平保險(xiǎn)公司講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì)服務(wù)2000多位高端客戶，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)30多期，簽單累計(jì)2億。
●為中國(guó)平安保險(xiǎn)公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財(cái)經(jīng)理講授《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷售》系列課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)50多期。
●為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省分行，《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)20多期。
●為中國(guó)工商銀行云南省分行200多位理財(cái)經(jīng)理，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷售》系列課程合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷售》系列課程，累計(jì)場(chǎng)次達(dá)15期。
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