資產(chǎn)配置的運用

第一講：為啥做資產(chǎn)配置
一、財富管理市場競爭的要求
小組討論：大資管時代的競爭
二、金融機構(gòu)盈利模式的趨勢
案例分析：海外銀行業(yè)轉(zhuǎn)型之路
三、高階理財經(jīng)理的必由之路
小組討論：客戶需要什么樣的理財經(jīng)理
 
第二講：什么是資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的本質(zhì)
案例分析：四個客戶不同資產(chǎn)配置后的比較
二、資產(chǎn)配置的重要性
案例分析：兩種不同的投資策略的巨大差異
三、資產(chǎn)配置的風(fēng)險控制
案例分析：美林的風(fēng)險管理原則
 
第三講：資產(chǎn)配置的流程
一、明確資產(chǎn)組合的資產(chǎn)類別
小組討論：建立財富金字塔
案例分析：美國、英國、德國、日本的投資構(gòu)成
二、進行專屬財務(wù)管理
1.財務(wù)管理的語言
2.三大財務(wù)報表
案例分析：陸先生家庭財務(wù)報表
3.財務(wù)指標(biāo)的力量
案例分析：陸先生家庭財務(wù)指標(biāo)
4.財務(wù)管理的案例
案例分析：陸先生家庭財務(wù)管理的分析流程
三、創(chuàng)建當(dāng)前最佳的資產(chǎn)組合
小組討論：什么才是真正的富有
 
第四講：適當(dāng)?shù)耐顿Y組合
一、資產(chǎn)配置的方法
1.奔馳圖配置法
2.財富目標(biāo)時間法
3.財富生命周期法
二、資產(chǎn)配置的評估
1.單一投資績效評估
2.投資組合績效評估
3.風(fēng)險調(diào)整業(yè)績衡量
三、資產(chǎn)配置規(guī)劃實務(wù)
案例分析：陸總家庭資產(chǎn)配置安排
小組練習(xí)：張總家庭資產(chǎn)配置呈現(xiàn)

財富管理專家
湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）
中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）
中國金融理財師（AFP）
國家理財規(guī)劃師高級考評員
曾任：某知名大學(xué)  金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
   中國平安保險 財務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任：深圳寶盈資本集團  高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財師、國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、注冊財務(wù)策劃師等課程特聘講師
國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委
先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進行了500多場的宏觀經(jīng)濟、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會，產(chǎn)說會累計簽單3億人民幣，服務(wù)高端客戶累計3000人。
 
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。對金融理財、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗以及輔導(dǎo)經(jīng)驗。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項目，累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進行了200多場《高凈值客戶的財富管理》的講座和100多場《理財經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國際商務(wù)碩士)中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學(xué)金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險管理與財富增值》，學(xué)員評價一直名列前茅。
 
經(jīng)典案例：
●為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財經(jīng)理，合計課程場次達(dá)30多期。
●為中國太平保險公司講授大型產(chǎn)說會服務(wù)2000多位高端客戶，合計課程場次達(dá)30多期，簽單累計2億。
●為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財經(jīng)理講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，合計課程場次達(dá)50多期。
●為中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行，《宏觀經(jīng)濟分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計課程場次達(dá)20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理，講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計課程場次達(dá)24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，累計場次達(dá)15期。
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