解析大數(shù)據(jù)，把脈商業(yè)銀行精準(zhǔn)營銷策略（馬珂）

【課程背景】
伴隨金融改革持續(xù)推進(jìn)，利率市場化日趨深化，商業(yè)銀行“存款流失、利差收窄、競爭加劇”的生存環(huán)境更為殘酷。“準(zhǔn)、精、快”的大數(shù)據(jù)成為商業(yè)銀行增強(qiáng)獲客能力、營銷能力、客戶粘度的有力工具，各家商業(yè)銀行紛紛通過大數(shù)據(jù)技術(shù)，推動經(jīng)營模式向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型，營銷模式向“精準(zhǔn)營銷”轉(zhuǎn)型，服務(wù)模式向“個性化服務(wù)”轉(zhuǎn)型。然而，如何透析大數(shù)據(jù)信息、洞察客戶需求，如何把脈營銷策略、深化營銷服務(wù)，如何利用大數(shù)據(jù)應(yīng)對金融變革、實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，商業(yè)銀行在試水大數(shù)據(jù)營銷過程中存在著諸多困惑：
如何高效的集成和協(xié)同銀行各專業(yè)條線的各類數(shù)據(jù)，提升跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域、跨分支行間相關(guān)數(shù)據(jù)信息的利用率？
如何融合金融服務(wù)與電信、電商、社交網(wǎng)絡(luò)，獲取更多客戶和市場資訊？
如何構(gòu)建實(shí)時、全面的客戶銷售全景圖，突破互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的競爭？
如何優(yōu)化和創(chuàng)新銀行數(shù)據(jù)在零售業(yè)務(wù)方面的運(yùn)用，精準(zhǔn)定位產(chǎn)品服務(wù)、渠道發(fā)展、定價模式，強(qiáng)化客戶依存度和粘度？ 【課程收益】
l  新思維：革新大數(shù)據(jù)思維，轉(zhuǎn)換需求型營銷模式，提升營銷管理理念，促進(jìn)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)與數(shù)據(jù)庫營銷戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型；
l  新契機(jī)：洞悉大數(shù)據(jù)技術(shù)為商業(yè)銀行在營銷渠道、營銷產(chǎn)品、營銷手段、客戶管理、風(fēng)險管理等方面帶來的機(jī)遇；
l  新突破：再造大數(shù)據(jù)營銷新流程：打破信息孤島，構(gòu)建客戶營銷全景圖，預(yù)判客戶需求，精準(zhǔn)快速抓取目標(biāo)客戶，落實(shí)客戶分層分類服務(wù)；
l  新方法：深化大數(shù)據(jù)信息在“數(shù)據(jù)決策”、“精細(xì)化管理”、“規(guī)劃先行”和“名單制營銷”四個層面的應(yīng)用，獲取營銷信息智能化、自動化、制度化、流程化管理方法，掌握客戶需求、客戶分層、客戶分類的分析管理方法。

【課程特色】
l  前瞻性：著眼商業(yè)銀行在戰(zhàn)略和實(shí)施兩個層面對大數(shù)據(jù)的應(yīng)用，加速中國商業(yè)銀行現(xiàn)階段的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)商業(yè)銀行在數(shù)字金融領(lǐng)域進(jìn)行長遠(yuǎn)布局；
l  國際化：依托海外銀行管理經(jīng)驗(yàn)，立足于跨國銀行大數(shù)據(jù)金融營銷視角，借鑒多家國際銀行大數(shù)據(jù)營銷實(shí)戰(zhàn)案例，體驗(yàn)前沿數(shù)據(jù)庫營銷新模式；
l  聚焦：從數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)分析、行動實(shí)施三個維度，深入探索商業(yè)銀行對大數(shù)據(jù)的最大利用價值，找準(zhǔn)市場定位，明確資源配置方向，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新；
l  轉(zhuǎn)化：剖析數(shù)據(jù)金融的發(fā)展與創(chuàng)新趨勢，為銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和數(shù)據(jù)庫營銷提供邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、體系完善的實(shí)操性框架。


【課程大綱】
模塊一：
金融大數(shù)據(jù)的由來和應(yīng)用
1.   引言:無處不在的金融大數(shù)據(jù)
2.   華爾街興起的數(shù)值分析(Quantitative Analysis)
3.   大數(shù)據(jù)概述
模塊二：
銀行大數(shù)據(jù)挖掘與數(shù)據(jù)分析
1.   數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)集市、以及商業(yè)智能
2.   數(shù)據(jù)挖掘標(biāo)準(zhǔn)流程的六個步驟
3.   銀行大數(shù)據(jù)任務(wù)的四大層次分析
4.   數(shù)據(jù)挖掘的類型和方法
5.   銀行結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的營銷挖掘
6.         銀行卡大數(shù)據(jù)的決策分析系統(tǒng)
模塊三：
金融大數(shù)據(jù)下的精準(zhǔn)營銷
1.   金融大數(shù)據(jù)下全新的營銷環(huán)境
2.   大數(shù)據(jù)營銷與微營銷解析
3.   大數(shù)據(jù)營銷的特點(diǎn)
4.   網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、社會化媒體和自媒體帶來的海量客戶數(shù)據(jù)
5.   客戶消費(fèi)行為痕跡數(shù)據(jù)
6.   金融企業(yè)多渠道積累的數(shù)據(jù)類型與客戶行為分析
7.   如何有效利用銷售、客服中心的數(shù)據(jù)
8.   尋找客戶數(shù)據(jù)之間彼此的關(guān)聯(lián)
9.   客戶行為的相關(guān)與預(yù)測
10.  平安銀行協(xié)同挖掘客戶需求
11.  大數(shù)據(jù)時代下客戶的生命周期管理
12.  大數(shù)據(jù)下的個性化營銷
模塊四：
金融大數(shù)據(jù)下的商業(yè)銀行創(chuàng)新
1.   傳統(tǒng)金融企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
2.   銀行在大數(shù)據(jù)應(yīng)用和IT系統(tǒng)建設(shè)的主要問題
3.   飽和的市場環(huán)境下的精準(zhǔn)營銷與客戶細(xì)分

馬珂老師
中國金融人才研修院銀行業(yè)培訓(xùn)中心專家，多年國際投資銀行及內(nèi)地風(fēng)險投資基金管理工作經(jīng)驗(yàn)；曾擔(dān)任瑞士信貸銀行中國區(qū)副總裁及加拿大帝國商業(yè)銀行投資總監(jiān)，負(fù)責(zé)中國區(qū)投資銀行與私人銀行業(yè)務(wù)開發(fā)；精于客戶關(guān)系管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)營銷、財務(wù)分析、企業(yè)戰(zhàn)略管理等課題講授，曾為多家中外企業(yè)培訓(xùn)服務(wù)。
榮譽(yù)及專業(yè)證書：特許金融規(guī)劃師(CFP)、美國注冊會計(jì)師(CPA)、加拿大金融學(xué)院院士(FCSI)、加拿大投資經(jīng)理(CIM）、財務(wù)管理顧問（FMA）、美國證券商聯(lián)合會證券從業(yè)證書（Series 7）、投資顧問證書（Series 66）、香港證券，金融衍生工具，機(jī)構(gòu)融資，資產(chǎn)管理專家證書。
培訓(xùn)服務(wù)過的企業(yè)：美國Wachovia美聯(lián)銀行，法國安盛金融，美國保德信人壽, 美國大都會人壽，美國Edward Jones投資顧問公司，加拿大金融學(xué)院，中國移動通信，廣州東風(fēng)汽車等。
高校授課經(jīng)歷：被山東大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、西南政法大學(xué)全球新聞與傳播學(xué)院、杭州電子科技大學(xué)、南京審計(jì)學(xué)院、寧波諾丁漢大學(xué)、江西財經(jīng)大學(xué)等高等院校邀請講學(xué)。
授課風(fēng)格：平易近人、清晰易懂、深入淺出、案例豐富、問答環(huán)節(jié)精彩紛呈。