解析大數(shù)據(jù)，把脈商業(yè)銀行精準營銷策略（馬珂）

【課程背景】
伴隨金融改革持續(xù)推進，利率市場化日趨深化，商業(yè)銀行“存款流失、利差收窄、競爭加劇”的生存環(huán)境更為殘酷。“準、精、快”的大數(shù)據(jù)成為商業(yè)銀行增強獲客能力、營銷能力、客戶粘度的有力工具，各家商業(yè)銀行紛紛通過大數(shù)據(jù)技術(shù)，推動經(jīng)營模式向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型，營銷模式向“精準營銷”轉(zhuǎn)型，服務模式向“個性化服務”轉(zhuǎn)型。然而，如何透析大數(shù)據(jù)信息、洞察客戶需求，如何把脈營銷策略、深化營銷服務，如何利用大數(shù)據(jù)應對金融變革、實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，商業(yè)銀行在試水大數(shù)據(jù)營銷過程中存在著諸多困惑：
如何高效的集成和協(xié)同銀行各專業(yè)條線的各類數(shù)據(jù)，提升跨業(yè)務領域、跨分支行間相關(guān)數(shù)據(jù)信息的利用率？
如何融合金融服務與電信、電商、社交網(wǎng)絡，獲取更多客戶和市場資訊？
如何構(gòu)建實時、全面的客戶銷售全景圖，突破互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的競爭？
如何優(yōu)化和創(chuàng)新銀行數(shù)據(jù)在零售業(yè)務方面的運用，精準定位產(chǎn)品服務、渠道發(fā)展、定價模式，強化客戶依存度和粘度？ 【課程收益】
l  新思維：革新大數(shù)據(jù)思維，轉(zhuǎn)換需求型營銷模式，提升營銷管理理念，促進商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)平臺建設與數(shù)據(jù)庫營銷戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型；
l  新契機：洞悉大數(shù)據(jù)技術(shù)為商業(yè)銀行在營銷渠道、營銷產(chǎn)品、營銷手段、客戶管理、風險管理等方面帶來的機遇；
l  新突破：再造大數(shù)據(jù)營銷新流程：打破信息孤島，構(gòu)建客戶營銷全景圖，預判客戶需求，精準快速抓取目標客戶，落實客戶分層分類服務；
l  新方法：深化大數(shù)據(jù)信息在“數(shù)據(jù)決策”、“精細化管理”、“規(guī)劃先行”和“名單制營銷”四個層面的應用，獲取營銷信息智能化、自動化、制度化、流程化管理方法，掌握客戶需求、客戶分層、客戶分類的分析管理方法。

【課程特色】
l  前瞻性：著眼商業(yè)銀行在戰(zhàn)略和實施兩個層面對大數(shù)據(jù)的應用，加速中國商業(yè)銀行現(xiàn)階段的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引導商業(yè)銀行在數(shù)字金融領域進行長遠布局；
l  國際化：依托海外銀行管理經(jīng)驗，立足于跨國銀行大數(shù)據(jù)金融營銷視角，借鑒多家國際銀行大數(shù)據(jù)營銷實戰(zhàn)案例，體驗前沿數(shù)據(jù)庫營銷新模式；
l  聚焦：從數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)分析、行動實施三個維度，深入探索商業(yè)銀行對大數(shù)據(jù)的最大利用價值，找準市場定位，明確資源配置方向，推動業(yè)務創(chuàng)新；
l  轉(zhuǎn)化：剖析數(shù)據(jù)金融的發(fā)展與創(chuàng)新趨勢，為銀行業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和數(shù)據(jù)庫營銷提供邏輯嚴謹、體系完善的實操性框架。


【課程大綱】
模塊一：
金融大數(shù)據(jù)的由來和應用
1.   引言:無處不在的金融大數(shù)據(jù)
2.   華爾街興起的數(shù)值分析(Quantitative Analysis)
3.   大數(shù)據(jù)概述
模塊二：
銀行大數(shù)據(jù)挖掘與數(shù)據(jù)分析
1.   數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)集市、以及商業(yè)智能
2.   數(shù)據(jù)挖掘標準流程的六個步驟
3.   銀行大數(shù)據(jù)任務的四大層次分析
4.   數(shù)據(jù)挖掘的類型和方法
5.   銀行結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的營銷挖掘
6.         銀行卡大數(shù)據(jù)的決策分析系統(tǒng)
模塊三：
金融大數(shù)據(jù)下的精準營銷
1.   金融大數(shù)據(jù)下全新的營銷環(huán)境
2.   大數(shù)據(jù)營銷與微營銷解析
3.   大數(shù)據(jù)營銷的特點
4.   網(wǎng)絡數(shù)據(jù)、社會化媒體和自媒體帶來的海量客戶數(shù)據(jù)
5.   客戶消費行為痕跡數(shù)據(jù)
6.   金融企業(yè)多渠道積累的數(shù)據(jù)類型與客戶行為分析
7.   如何有效利用銷售、客服中心的數(shù)據(jù)
8.   尋找客戶數(shù)據(jù)之間彼此的關(guān)聯(lián)
9.   客戶行為的相關(guān)與預測
10.  平安銀行協(xié)同挖掘客戶需求
11.  大數(shù)據(jù)時代下客戶的生命周期管理
12.  大數(shù)據(jù)下的個性化營銷
模塊四：
金融大數(shù)據(jù)下的商業(yè)銀行創(chuàng)新
1.   傳統(tǒng)金融企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
2.   銀行在大數(shù)據(jù)應用和IT系統(tǒng)建設的主要問題
3.   飽和的市場環(huán)境下的精準營銷與客戶細分

馬珂老師
中國金融人才研修院銀行業(yè)培訓中心專家，多年國際投資銀行及內(nèi)地風險投資基金管理工作經(jīng)驗；曾擔任瑞士信貸銀行中國區(qū)副總裁及加拿大帝國商業(yè)銀行投資總監(jiān)，負責中國區(qū)投資銀行與私人銀行業(yè)務開發(fā)；精于客戶關(guān)系管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)營銷、財務分析、企業(yè)戰(zhàn)略管理等課題講授，曾為多家中外企業(yè)培訓服務。
榮譽及專業(yè)證書：特許金融規(guī)劃師(CFP)、美國注冊會計師(CPA)、加拿大金融學院院士(FCSI)、加拿大投資經(jīng)理(CIM）、財務管理顧問（FMA）、美國證券商聯(lián)合會證券從業(yè)證書（Series 7）、投資顧問證書（Series 66）、香港證券，金融衍生工具，機構(gòu)融資，資產(chǎn)管理專家證書。
培訓服務過的企業(yè)：美國Wachovia美聯(lián)銀行，法國安盛金融，美國保德信人壽, 美國大都會人壽，美國Edward Jones投資顧問公司，加拿大金融學院，中國移動通信，廣州東風汽車等。
高校授課經(jīng)歷：被山東大學經(jīng)濟學院、重慶大學經(jīng)濟學院、西南政法大學全球新聞與傳播學院、杭州電子科技大學、南京審計學院、寧波諾丁漢大學、江西財經(jīng)大學等高等院校邀請講學。
授課風格：平易近人、清晰易懂、深入淺出、案例豐富、問答環(huán)節(jié)精彩紛呈。