高凈值客戶稅收籌劃

第一講：認(rèn)知高凈值客戶價值
1.高凈值人群在哪
2.高凈值客戶的主要輪廓
3.高凈值人群關(guān)注的財(cái)富目標(biāo)
4.高凈值人群關(guān)注的精神目標(biāo)
5.高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財(cái)價值鏈探討
 
第二講：掌握客戶關(guān)注的稅收語言
1.稅收法律關(guān)系
2.稅收制度
課堂探討：哪些稅種有籌劃的空間
 
第三講：和高凈值客戶相關(guān)的那些稅種
1.了解增值稅
案例分析：食品加工廠的增值稅的分析
2.了解營業(yè)稅
課堂探討：營改增的機(jī)遇與風(fēng)險
3.消費(fèi)稅
4.企業(yè)所得稅
案例分析：高凈值客戶劉敬的企業(yè)所得稅的計(jì)算
5.其他稅種
房產(chǎn)稅、車船稅、車輛購置稅、契稅、印花稅、土地增值稅等
案例分析：房產(chǎn)稅對高凈值客戶的影響
 
第四講：計(jì)算個人所得稅的方法
1.工薪收入所得稅的計(jì)算
課堂演練：年終獎個人所得稅計(jì)算
2.個體工商，承包經(jīng)營所得稅的計(jì)算
案例講解：合伙企業(yè)股東收入計(jì)算
3.勞務(wù)報酬所、稿酬、特許權(quán)轉(zhuǎn)讓、財(cái)產(chǎn)租賃所得稅的計(jì)算
課堂演練：保險代理人收入所得計(jì)算
4.幾種特殊情況的計(jì)算
課堂演練：捐贈的扣除、股票期權(quán)的所得稅計(jì)算
 
第五講：了解稅收籌劃的方法
1.稅收籌劃的原理
課堂演練：特殊管轄問題
2.稅收籌劃的方式
3.稅收籌劃的流程
 
第六講：知曉個人理財(cái)稅收籌劃
1.不同收入狀況的稅收籌劃
案例講解：籌劃的不同思路、技巧
2.個人理財(cái)稅收籌劃方案
課堂演練：不同職業(yè)的高凈值客戶稅收籌劃

財(cái)富管理專家
湖北大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國家高級理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）
中國金融理財(cái)師（AFP）
國家理財(cái)規(guī)劃師高級考評員
曾任：某知名大學(xué)  金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
   中國平安保險 財(cái)務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任：深圳寶盈資本集團(tuán)  高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財(cái)富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財(cái)師、國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師、注冊財(cái)務(wù)策劃師等課程特聘講師
國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、郵政儲蓄銀行理財(cái)師等理財(cái)大賽評委
先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進(jìn)行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會，產(chǎn)說會累計(jì)簽單3億人民幣，服務(wù)高端客戶累計(jì)3000人。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。對金融理財(cái)、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項(xiàng)目，累計(jì)融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進(jìn)行了200多場《高凈值客戶的財(cái)富管理》的講座和100多場《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財(cái)經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國際商務(wù)碩士)中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學(xué)金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險管理與財(cái)富增值》，學(xué)員評價一直名列前茅。
 
經(jīng)典案例：
●為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財(cái)經(jīng)理，合計(jì)課程場次達(dá)30多期。
●為中國太平保險公司講授大型產(chǎn)說會服務(wù)2000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)30多期，簽單累計(jì)2億。
●為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財(cái)經(jīng)理講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，合計(jì)課程場次達(dá)50多期。
●為中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行，《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計(jì)課程場次達(dá)20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財(cái)經(jīng)理，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計(jì)課程場次達(dá)24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，累計(jì)場次達(dá)15期。
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