金融工廠的自白——銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)

第一講：工廠工具箱：學(xué)習(xí)本課程的方法
1．金融創(chuàng)新的必要性
2．金融創(chuàng)新的困境
3．了解金融行業(yè)的各細(xì)分領(lǐng)域
4．了解不同類(lèi)型的金融產(chǎn)品：
1）產(chǎn)品邏輯
2）投資標(biāo)準(zhǔn)
3）風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)
4）運(yùn)作流程
5．它山之石可以攻玉：思考銀行與不同類(lèi)型產(chǎn)品的對(duì)接
 
第二講：一號(hào)原料車(chē)間“股權(quán)投資”
1．股權(quán)投資的概念
2．現(xiàn)代股權(quán)投資的發(fā)展歷史
3．股權(quán)投資的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類(lèi)別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析股權(quán)投資的運(yùn)作規(guī)律
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍
 
第三講：二號(hào)原料車(chē)間“并購(gòu)基金”
1．并購(gòu)基金的概念
2．現(xiàn)代并購(gòu)基金的發(fā)展歷史：門(mén)口的野蠻人
3．并購(gòu)?fù)顿Y的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類(lèi)別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析并購(gòu)基金的運(yùn)作規(guī)律)
5．相關(guān)法律規(guī)范解讀;推薦閱讀書(shū)籍
 
第四講：三號(hào)原料車(chē)間“產(chǎn)業(yè)基金”
1．產(chǎn)業(yè)基金的概念
2．產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展的重大事件分析
3．產(chǎn)業(yè)基金的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類(lèi)別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析產(chǎn)業(yè)基金的運(yùn)作規(guī)律)
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍
 
第五講：四號(hào)原料車(chē)間“資產(chǎn)證券化”
1．資產(chǎn)證券化的概念
2．資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)：發(fā)行人;產(chǎn)品背景;產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析資產(chǎn)證券化的行業(yè)特點(diǎn))
3．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍
 
第六講：五號(hào)原料車(chē)間“PPP項(xiàng)目”
1．PPP項(xiàng)目的概念
2．PPP項(xiàng)目的歷史發(fā)展
3．PPP項(xiàng)目的特點(diǎn)：
1）發(fā)行人
2）產(chǎn)品背景
3）產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析PPP項(xiàng)目的運(yùn)行特點(diǎn))
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍
 
第七講：六號(hào)原料車(chē)間“信托”
1．信托的概念
2．信托的歷史發(fā)展
3．信托的特點(diǎn)：
1）發(fā)行人
2）產(chǎn)品特點(diǎn)
3）產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析信托的運(yùn)行特點(diǎn))
5．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍
 
第八講：危險(xiǎn)品車(chē)間“另類(lèi)金融”
1．互聯(lián)網(wǎng)金融：
1）詳述
2）案例分析
2．第三方財(cái)富管理：
1）詳述
2）案例分析
3．契約式基金：
1）詳述
2）案例分析
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
推薦：推薦閱讀書(shū)籍
 
第九講：樣品車(chē)間“重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品思路分析”
1．米爾肯與垃圾債
2．美國(guó)粉單市場(chǎng)中的“華爾街之狼”
3．尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”
 
第十講：模具車(chē)間“金融創(chuàng)新產(chǎn)品的模型”
1．金融產(chǎn)品土木學(xué)：產(chǎn)品盡職調(diào)查
2．金融產(chǎn)品建筑學(xué)：
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì)
2）風(fēng)控
3）合規(guī)
3．金融美學(xué)：體驗(yàn)感
4．金融未來(lái)學(xué)：金融產(chǎn)品的發(fā)展
 
第十一講：總裝車(chē)間“銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)展”
1．改變金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路
2．改變?cè)u(píng)判投資的標(biāo)準(zhǔn)
3．產(chǎn)品對(duì)接結(jié)構(gòu)化
4．組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置
5．對(duì)交易對(duì)手的重新認(rèn)識(shí)
6．財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展

金融管理和法律專(zhuān)家
香港中文大學(xué)法律學(xué)院金融法博士
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)理論/芝加哥肯特法學(xué)院金融法雙碩士
沃爾瑪(中國(guó))公司事務(wù)部 研究顧問(wèn)
香港律師會(huì) 法律發(fā)展研究員
深圳前海國(guó)際船艇交易所 高級(jí)顧問(wèn)
深圳廣播電臺(tái)生活頻率(FM94.2) 《百法百眾》主持人
曾任：廣東萬(wàn)乘律師事務(wù)所 律師
曾任：松禾資本（內(nèi)知名的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)）投資經(jīng)理
曾任：深圳市創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金  高級(jí)投資經(jīng)理
曾任：中科創(chuàng)金融控股集團(tuán) 副總裁
現(xiàn)任：深圳前海齊心金融控股集團(tuán) 副總裁
現(xiàn)任：中廣核匯聯(lián)新能源股權(quán)投資基金 投資會(huì)委員
張老師具有法律、金融雙重背景，現(xiàn)從事律師和私募股權(quán)投資的工作。熟悉私募股權(quán)投資運(yùn)作的原理、投資標(biāo)準(zhǔn)、投資運(yùn)營(yíng)規(guī)律、融投管退的全流程管理、私募股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)控制、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程；深諳創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)如何吸引私募股權(quán)投資、如何制作商業(yè)計(jì)劃書(shū)和路演、如何與基金談判的秘訣。專(zhuān)注領(lǐng)域包括訴訟和非訴訟的法律事務(wù)，企業(yè)和投資風(fēng)險(xiǎn)控制、融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、并購(gòu)重組、股權(quán)投資、組建私募股權(quán)投資基金等。
 
實(shí)戰(zhàn)背景：
(一)法律
張博士先后畢業(yè)于深圳大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、美國(guó)芝加哥肯特法學(xué)院、香港中文大學(xué)，獲得兩個(gè)碩士學(xué)位和一個(gè)博士學(xué)位。專(zhuān)業(yè)研究金融法。
在司法實(shí)踐中，曾從事執(zhí)業(yè)律師的工作。擅長(zhǎng)進(jìn)行訴訟和金融法領(lǐng)域的非訴訟事務(wù)，包括涉及投融資、并購(gòu)、公司治理等方面的法律事務(wù)。
(二)金融
張博士的碩士和博士研究方面為金融法，從2008年開(kāi)始從事金融投資領(lǐng)域，曾在國(guó)內(nèi)著名的風(fēng)險(xiǎn)投資公司、政府創(chuàng)投引導(dǎo)基金、金融控股集團(tuán)工作。工作主要內(nèi)容為對(duì)投資企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制，投資決策，基金組建與治理，擔(dān)保公司項(xiàng)目評(píng)審與團(tuán)隊(duì)管理，金融公司投資流程設(shè)計(jì)與管理等。
在實(shí)踐中，張博士擅長(zhǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)控制，投資制度建設(shè)，基金治理。

實(shí)戰(zhàn)案例：
(1) 基金治理：負(fù)責(zé)建構(gòu)多家企業(yè)基金的架構(gòu)，企業(yè)草擬基金投資文件、審核基金的各類(lèi)法律文件，撰寫(xiě)基金募集文件、合伙協(xié)議等。并進(jìn)行基金募集的路演。
(2) 組建子基金：先后與深圳創(chuàng)新投、松禾資本、清華力合、中信并購(gòu)、中興合創(chuàng)等8家私募基金管理人聯(lián)合發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金?；鹂傄?guī)模超過(guò)20億元人民幣。
(3) 并購(gòu)基金：參與深圳前海齊心金融控股集團(tuán)對(duì)被投企業(yè)組建的并購(gòu)基金資產(chǎn)管理計(jì)劃，進(jìn)行談判、審核法律文件、對(duì)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。
(4) 財(cái)富產(chǎn)品設(shè)計(jì)：主持中科國(guó)富系列、中科賽富系列、傳世天成文化基金、中科創(chuàng)財(cái)富通、前海股權(quán)交易所私募債等12只財(cái)富產(chǎn)品。產(chǎn)品規(guī)模約為25億元人民幣。
(5) 風(fēng)險(xiǎn)控制：兼任中科創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司董事，主管風(fēng)險(xiǎn)控制工作；負(fù)責(zé)深圳前海齊心金融控股集團(tuán)和基金的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，從法律層面對(duì)公司和基金治理、投資進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制和投后管理。對(duì)近百個(gè)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審、考察，進(jìn)行保后監(jiān)管，完善擔(dān)保評(píng)審、項(xiàng)目審核和監(jiān)管的工作流程，對(duì)擔(dān)保風(fēng)控團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理。
(6) 私募股權(quán)投資：從事中廣核匯聯(lián)新能源股權(quán)投資基金對(duì)新能源、高端裝備領(lǐng)域、K12教育等領(lǐng)域的股權(quán)投資。投資金額超過(guò)4.5億元人民幣。
(7) 主辦訴訟案件：基本為商業(yè)合同糾紛案件，涵蓋銷(xiāo)售合同糾紛、承攬合同糾紛、房地產(chǎn)合作糾紛等。承辦了一百多宗案件，勝訴率達(dá)95%。
(8) 主辦非訴訟法律業(yè)務(wù)：為企業(yè)提供并購(gòu)交易、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、商業(yè)合同草擬、審核、交易的法律盡職調(diào)查、商務(wù)談判、出具法律意見(jiàn)書(shū)等工作，工作范圍涵蓋企業(yè)發(fā)展的全過(guò)程。
(9) 企業(yè)法律顧問(wèn)：擔(dān)任了2家上市公司(國(guó)人通信、清華同方)和4家非上市公司以及1家瑞士公司的法律顧問(wèn)。行業(yè)涵蓋TMT、電力、制造和傳播行業(yè)。
(10) 企業(yè)內(nèi)訓(xùn)：帶領(lǐng)產(chǎn)品和風(fēng)控部對(duì)財(cái)富管理的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行高強(qiáng)度的銷(xiāo)售培訓(xùn)，促其成單。培訓(xùn)頻次為每周三次以上。為企業(yè)提供風(fēng)控、合同等內(nèi)部法律培訓(xùn)200多場(chǎng)。
★