金融工廠的自白——銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開發(fā)、設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)

第一講：工廠工具箱：學(xué)習(xí)本課程的方法
1．金融創(chuàng)新的必要性
2．金融創(chuàng)新的困境
3．了解金融行業(yè)的各細(xì)分領(lǐng)域
4．了解不同類型的金融產(chǎn)品：
1）產(chǎn)品邏輯
2）投資標(biāo)準(zhǔn)
3）風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)
4）運(yùn)作流程
5．它山之石可以攻玉：思考銀行與不同類型產(chǎn)品的對(duì)接
 
第二講：一號(hào)原料車間“股權(quán)投資”
1．股權(quán)投資的概念
2．現(xiàn)代股權(quán)投資的發(fā)展歷史
3．股權(quán)投資的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析股權(quán)投資的運(yùn)作規(guī)律
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
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第三講：二號(hào)原料車間“并購(gòu)基金”
1．并購(gòu)基金的概念
2．現(xiàn)代并購(gòu)基金的發(fā)展歷史：門口的野蠻人
3．并購(gòu)?fù)顿Y的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析并購(gòu)基金的運(yùn)作規(guī)律)
5．相關(guān)法律規(guī)范解讀;推薦閱讀書籍
 
第四講：三號(hào)原料車間“產(chǎn)業(yè)基金”
1．產(chǎn)業(yè)基金的概念
2．產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展的重大事件分析
3．產(chǎn)業(yè)基金的行業(yè)特點(diǎn)：
1）類別
2）管理人
3）基金結(jié)構(gòu)
4）投資標(biāo)準(zhǔn)
案例分析：通過(guò)案例分析產(chǎn)業(yè)基金的運(yùn)作規(guī)律)
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
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第五講：四號(hào)原料車間“資產(chǎn)證券化”
1．資產(chǎn)證券化的概念
2．資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)：發(fā)行人;產(chǎn)品背景;產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析資產(chǎn)證券化的行業(yè)特點(diǎn))
3．相關(guān)法律規(guī)范解讀
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第六講：五號(hào)原料車間“PPP項(xiàng)目”
1．PPP項(xiàng)目的概念
2．PPP項(xiàng)目的歷史發(fā)展
3．PPP項(xiàng)目的特點(diǎn)：
1）發(fā)行人
2）產(chǎn)品背景
3）產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析PPP項(xiàng)目的運(yùn)行特點(diǎn))
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
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第七講：六號(hào)原料車間“信托”
1．信托的概念
2．信托的歷史發(fā)展
3．信托的特點(diǎn)：
1）發(fā)行人
2）產(chǎn)品特點(diǎn)
3）產(chǎn)品內(nèi)容
案例分析：通過(guò)案例分析信托的運(yùn)行特點(diǎn))
5．相關(guān)法律規(guī)范解讀
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第八講：危險(xiǎn)品車間“另類金融”
1．互聯(lián)網(wǎng)金融：
1）詳述
2）案例分析
2．第三方財(cái)富管理：
1）詳述
2）案例分析
3．契約式基金：
1）詳述
2）案例分析
4．相關(guān)法律規(guī)范解讀
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第九講：樣品車間“重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品思路分析”
1．米爾肯與垃圾債
2．美國(guó)粉單市場(chǎng)中的“華爾街之狼”
3．尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”
 
第十講：模具車間“金融創(chuàng)新產(chǎn)品的模型”
1．金融產(chǎn)品土木學(xué)：產(chǎn)品盡職調(diào)查
2．金融產(chǎn)品建筑學(xué)：
1）產(chǎn)品設(shè)計(jì)
2）風(fēng)控
3）合規(guī)
3．金融美學(xué)：體驗(yàn)感
4．金融未來(lái)學(xué)：金融產(chǎn)品的發(fā)展
 
第十一講：總裝車間“銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展”
1．改變金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路
2．改變?cè)u(píng)判投資的標(biāo)準(zhǔn)
3．產(chǎn)品對(duì)接結(jié)構(gòu)化
4．組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置
5．對(duì)交易對(duì)手的重新認(rèn)識(shí)
6．財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展

金融管理和法律專家
香港中文大學(xué)法律學(xué)院金融法博士
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)理論/芝加哥肯特法學(xué)院金融法雙碩士
沃爾瑪(中國(guó))公司事務(wù)部 研究顧問(wèn)
香港律師會(huì) 法律發(fā)展研究員
深圳前海國(guó)際船艇交易所 高級(jí)顧問(wèn)
深圳廣播電臺(tái)生活頻率(FM94.2) 《百法百眾》主持人
曾任：廣東萬(wàn)乘律師事務(wù)所 律師
曾任：松禾資本（內(nèi)知名的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)）投資經(jīng)理
曾任：深圳市創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金  高級(jí)投資經(jīng)理
曾任：中科創(chuàng)金融控股集團(tuán) 副總裁
現(xiàn)任：深圳前海齊心金融控股集團(tuán) 副總裁
現(xiàn)任：中廣核匯聯(lián)新能源股權(quán)投資基金 投資會(huì)委員
張老師具有法律、金融雙重背景，現(xiàn)從事律師和私募股權(quán)投資的工作。熟悉私募股權(quán)投資運(yùn)作的原理、投資標(biāo)準(zhǔn)、投資運(yùn)營(yíng)規(guī)律、融投管退的全流程管理、私募股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)控制、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程；深諳創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)如何吸引私募股權(quán)投資、如何制作商業(yè)計(jì)劃書和路演、如何與基金談判的秘訣。專注領(lǐng)域包括訴訟和非訴訟的法律事務(wù)，企業(yè)和投資風(fēng)險(xiǎn)控制、融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、并購(gòu)重組、股權(quán)投資、組建私募股權(quán)投資基金等。
 
實(shí)戰(zhàn)背景：
(一)法律
張博士先后畢業(yè)于深圳大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、美國(guó)芝加哥肯特法學(xué)院、香港中文大學(xué)，獲得兩個(gè)碩士學(xué)位和一個(gè)博士學(xué)位。專業(yè)研究金融法。
在司法實(shí)踐中，曾從事執(zhí)業(yè)律師的工作。擅長(zhǎng)進(jìn)行訴訟和金融法領(lǐng)域的非訴訟事務(wù)，包括涉及投融資、并購(gòu)、公司治理等方面的法律事務(wù)。
(二)金融
張博士的碩士和博士研究方面為金融法，從2008年開始從事金融投資領(lǐng)域，曾在國(guó)內(nèi)著名的風(fēng)險(xiǎn)投資公司、政府創(chuàng)投引導(dǎo)基金、金融控股集團(tuán)工作。工作主要內(nèi)容為對(duì)投資企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制，投資決策，基金組建與治理，擔(dān)保公司項(xiàng)目評(píng)審與團(tuán)隊(duì)管理，金融公司投資流程設(shè)計(jì)與管理等。
在實(shí)踐中，張博士擅長(zhǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)控制，投資制度建設(shè)，基金治理。

實(shí)戰(zhàn)案例：
(1) 基金治理：負(fù)責(zé)建構(gòu)多家企業(yè)基金的架構(gòu)，企業(yè)草擬基金投資文件、審核基金的各類法律文件，撰寫基金募集文件、合伙協(xié)議等。并進(jìn)行基金募集的路演。
(2) 組建子基金：先后與深圳創(chuàng)新投、松禾資本、清華力合、中信并購(gòu)、中興合創(chuàng)等8家私募基金管理人聯(lián)合發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金?；鹂傄?guī)模超過(guò)20億元人民幣。
(3) 并購(gòu)基金：參與深圳前海齊心金融控股集團(tuán)對(duì)被投企業(yè)組建的并購(gòu)基金資產(chǎn)管理計(jì)劃，進(jìn)行談判、審核法律文件、對(duì)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。
(4) 財(cái)富產(chǎn)品設(shè)計(jì)：主持中科國(guó)富系列、中科賽富系列、傳世天成文化基金、中科創(chuàng)財(cái)富通、前海股權(quán)交易所私募債等12只財(cái)富產(chǎn)品。產(chǎn)品規(guī)模約為25億元人民幣。
(5) 風(fēng)險(xiǎn)控制：兼任中科創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司董事，主管風(fēng)險(xiǎn)控制工作；負(fù)責(zé)深圳前海齊心金融控股集團(tuán)和基金的風(fēng)險(xiǎn)控制部門，從法律層面對(duì)公司和基金治理、投資進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制和投后管理。對(duì)近百個(gè)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審、考察，進(jìn)行保后監(jiān)管，完善擔(dān)保評(píng)審、項(xiàng)目審核和監(jiān)管的工作流程，對(duì)擔(dān)保風(fēng)控團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理。
(6) 私募股權(quán)投資：從事中廣核匯聯(lián)新能源股權(quán)投資基金對(duì)新能源、高端裝備領(lǐng)域、K12教育等領(lǐng)域的股權(quán)投資。投資金額超過(guò)4.5億元人民幣。
(7) 主辦訴訟案件：基本為商業(yè)合同糾紛案件，涵蓋銷售合同糾紛、承攬合同糾紛、房地產(chǎn)合作糾紛等。承辦了一百多宗案件，勝訴率達(dá)95%。
(8) 主辦非訴訟法律業(yè)務(wù)：為企業(yè)提供并購(gòu)交易、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、商業(yè)合同草擬、審核、交易的法律盡職調(diào)查、商務(wù)談判、出具法律意見書等工作，工作范圍涵蓋企業(yè)發(fā)展的全過(guò)程。
(9) 企業(yè)法律顧問(wèn)：擔(dān)任了2家上市公司(國(guó)人通信、清華同方)和4家非上市公司以及1家瑞士公司的法律顧問(wèn)。行業(yè)涵蓋TMT、電力、制造和傳播行業(yè)。
(10) 企業(yè)內(nèi)訓(xùn)：帶領(lǐng)產(chǎn)品和風(fēng)控部對(duì)財(cái)富管理的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行高強(qiáng)度的銷售培訓(xùn)，促其成單。培訓(xùn)頻次為每周三次以上。為企業(yè)提供風(fēng)控、合同等內(nèi)部法律培訓(xùn)200多場(chǎng)。
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