企業(yè)信用管理和應收賬款管理

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授課對象：企業(yè)信用經(jīng)理，財務總監(jiān)及經(jīng)理，企業(yè)中高層管理者，風險管理經(jīng)理，合同管理部經(jīng)理，法律事務部經(jīng)理，采購部、銷售部等部門負責人。

課程內(nèi)容：
一、信用風險對企業(yè)的影響
1．信用風險的產(chǎn)生
1）成熟信用交易的前提
2）中國商業(yè)信用環(huán)境現(xiàn)狀
3）信用風險的概念
2．信用風險的影響
1）呆壞賬的影響（案例分析）
2）拖欠貨款的影響（案例分析）
3．信用管理的目標
1）信用管理如何擴大銷售收入
2）信用管理如何規(guī)避風險產(chǎn)生
二、逾期賬款的催收思路和技巧
1．企業(yè)債務的特性
1）企業(yè)為什么會產(chǎn)生欠款
2）企業(yè)的債務存在怎樣的矛盾
2．賒銷客戶的分析
1）欠款客戶的分類
2）客戶欠款的兩大根本要素
3）客戶拒絕付款的借口
3．企業(yè)催收政策
1）企業(yè)如何自行催收拖欠的款項
2）企業(yè)催收的各種方法：電話、信函、面訪等
4．欠款成功回收的因素
1）增加催收效果的方法
2）怎樣才能令客戶按時付款
5．企業(yè)追賬的原則
1）四項追賬原則
2）商業(yè)追賬的各種手段
3）企業(yè)追賬的法律手段
三、應收賬款管理的方法及實施
1．應收賬款跟蹤管理方法
1）發(fā)貨前的準備工作
2）庫存管理、送貨和發(fā)貨控制
3）賬單管理系統(tǒng)
2．應收賬款管理具體操作
1）RPM過程監(jiān)控制度
2）DSO法：影響DSO的因素、計算DSO的三種方法、如何改善你的DSO
3）A/R的總量控制法：使企業(yè)的應收賬款處于合理水平
4）A/R帳齡管理法：制作帳齡記錄表、帳齡結(jié)構(gòu)分析、帳齡二維象限圖法、帳齡分級管理
3．客戶拖欠十大危險信號
四、合同管理及票據(jù)管理
1．如何保障公司債權(quán)
1）保障公司債權(quán)的各種文書有哪些
2）保障公司債權(quán)的三大重要文件
2．合同管理注意的細節(jié)
1）怎么樣的合同才有效
2）簽訂合同時需要注意的細節(jié)
3．票據(jù)管理系統(tǒng)
1）發(fā)票的管理
2）月結(jié)單的管理
4．授權(quán)委托書的管理
1）授權(quán)委托書的作用
2）什么情況下需要簽訂授權(quán)委托書
5．其他管理工具介紹
五、客戶信息的獲得渠道及使用
1．預防商業(yè)欺詐
1）常見的商業(yè)欺詐手段
2）如何防范商業(yè)欺詐
2．信用管理客戶的分類
1）不同的管理角度對客戶分類依據(jù)不同
2）信用管理客戶分類的依據(jù)
3．新客戶所關注的信息點
1）體現(xiàn)合法性的信息
2）體現(xiàn)資本實力的信息
3）體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展?jié)摿Φ男畔?br /> 4．老客戶所關注的信息點
1）體現(xiàn)各種變動狀況的信息
2）體現(xiàn)資本周轉(zhuǎn)狀況的信息
3）體現(xiàn)交易記錄的信息
5．核心客戶所關注的信息點
1）核心客戶的特點
2）管理核心客戶的要訣
6．各種信息的來源和使用
1）如何建立企業(yè)內(nèi)部信息管理系統(tǒng)
2）如何有效利用第三方征信資源
六、信用評估技術(shù)與方法
1．信用評估分析框架
1）可比性
2）信用評估的三階段十步驟
2．財務分析
1）財務報表體系構(gòu)成
2）經(jīng)營活動在資產(chǎn)負債表的體現(xiàn)
3）經(jīng)營活動在損益表的體現(xiàn)
4）經(jīng)營活動在現(xiàn)金流量表的體現(xiàn)
5）三張報表的勾稽關系
6）客戶償債能力分析運用
7）影響客戶償債能力的因素
8）客戶營運能力分析運用
9）有效分析客戶營運能力的方法
10）客戶獲利能力分析運用
3．信用評估的綜合運用
1）對賒銷客戶合理分類管理
2）營運資產(chǎn)評估模型
3）營運資產(chǎn)評估模型的用途
4）特征分析評估模型
5）特征分析評估模型的用途
6）合理信用額度的估算公式
7）合理信用期限的考慮因素
4．信用評估演練
1）信息量化的手段
2）客觀評價加主觀評價的運用
七、信用管理流程的思路和體系建設
1．全程信用管理模式
1）企業(yè)信用管理的三大誤區(qū)
2）信用管理職能的合理設置
2．信用管理人員的職責
1）信用管理人員的素質(zhì)要求
2）信用管理人員的技能要求
3．信用管理體系的建立
1）如何建立適合不同類型企業(yè)的信用管理體系
2）不同類型企業(yè)信用管理的特點
4．信用管理制度制訂的方法
1）信用管理制度制訂的方法
2）信用管理制度制訂的步驟

　　中華企管培訓網(wǎng)特聘講師，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險協(xié)會高級講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，實戰(zhàn)派風險管理培訓（咨詢）師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，企業(yè)內(nèi)部控制實戰(zhàn)派講師，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，清華大學、北京大學、首都經(jīng)貿(mào)大學、中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事。歐中美聯(lián)國際教育集團特聘培訓（咨詢）專家，中國智慧工程研究會理事。其研究成果RMCTTC企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)獲國家知識產(chǎn)權(quán)保護。

從業(yè)經(jīng)歷  
　　在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，精通企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

著作及作品
　　《企業(yè)全面風險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》、《商業(yè)銀行信貸風險管理》、《企業(yè)危機管理實務》、《企業(yè)信用風險控制》、《企業(yè)內(nèi)控及風險管理體系建設實務》、《民營企業(yè)的風險管理》等。