2015年中國信用證和獨立保函法律與實務年會（蘇志成）

7月18日2015信用證法律和實務年會.
議題一、2015年信用證實務熱點話題
（專家：蘇志成 James Byrne 金賽波 查忠民 馬申 徐珺 傅聰 閻之大 李永宏 仲昕 張兆杰 楊敏）

開證人及受益人在信用證項下兌付及支取部分款項有何影響？即使開證人被排除權利？
SWIFT MT700新格式文本及其信用證法律與實務上的含義 (Swiss Singapore 案例[HK])
中國銅案例：議付行何時受到保護？(ANZ Bank [China]案例)
貼現(xiàn)與議付有何關系？(Grains [Singapore]).
議付信用證下承兌問題探討，議付銀行的善意和非善意問題；倉單欺詐和信用證欺詐和刑事犯罪問題（青島港案）（江陰信用證欺詐案件）
福費廷/貼現(xiàn)/出口押匯和信用證議付的異同（最高法院再審審查東亞銀行案）
背對背信用證的措辭：首份及第二份信用證
轉讓信用證：（洛陽中院案）
其他來自中國實務界感興趣的話題

議題二、最新ICC意見的回顧 
(專家：馬申 蘇志成 李永宏 賈浩 仲昕) 

討論并分析ICC銀行委員會在2015年春季和2014秋季會議爭議較大問題和確定的若干答復意見 

意見TA806（在信用證背面背批通知的必要性）
意見TA810（打字錯誤：是否是不符點？）
UCP600不適合備用信用證的更多證據(jù)：國際商會未出具意見TA798（審核副本發(fā)票時UCP600第18條是否適用）2015年國際商會銀行委員會最終官方意見
意見TA814（“$”代表什么）
意見TA817（“CY/CY”是否滿足“整箱”集裝箱的要求？）
意見TA822（UCP600下是否有可能由兩家銀行對同一份信用證全額加保？“雙重保兌”？）
意見TA826（早交單是否是有效不符點？）

議題三、信用證欺詐與反洗錢與法律合規(guī)及刑事犯罪問題回顧 
（專家：王騰 蘇志成 James Byrne Vincent O’Brien 金賽波 馬申 王申 張兆杰）

美國監(jiān)管當局日益增長的期望：貿(mào)易運營操作可一定程度上完成反洗錢自動監(jiān)控與制裁篩查同步
歐盟及美國對俄羅斯的制裁---國際銀行業(yè)面臨的疊加制裁問題的處理.評估交易環(huán)節(jié)部分而非產(chǎn)品的反洗錢風險所面臨的困難
國際商會關于制裁條款使用的意見書.降低風險——當“安全勝于抱歉”趨于過分時
投保保險：是否是銀行可選擇的一種規(guī)避違反制裁法規(guī)處罰的方式？
國際結算及清算業(yè)務中反洗錢等合規(guī)審查造成的付款延誤問題探討
合成信用證（Synthetic L Ct）案例分析 
信用證欺詐和洗錢之關系
全國人大2006年刑法修訂案（六）對信用證和國際國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務的影響 
洗錢罪的構成和上游犯罪中金融詐騙罪和違反金融管理金融管理秩序罪之間的關系. 

議題四、UCP700修改愿望清單及令人苦惱的趨勢 
（專家：蘇志成 James Byrne  Vincent O’Brien  徐珺  閻之大  仲昕） 

UCP700中應加入什么內(nèi)容？議付、備用證、ISBP、轉讓&讓渡、償付、承付、匯票-禁止匯票、受理還是不予理睬？這是法律還是信用證實務規(guī)則？信用項下的匯票承兌，議付和貼現(xiàn)和出票問題，議付轉讓的擴展，法律及法院的選擇 
UCP 700 –在信用證中對銀行責任的簡化及強化
如賣方未交貨而買方需要貨，買方/申請人事先應該做些什么？(Swiss Singapore  [HK]).
如果開證行發(fā)送通知給償付行指示其收到單據(jù)后在償付，則其是否已承付？貿(mào)易術語 &合規(guī)：“鋼材等級”？指定銀行可以在交單后再加具保兌嗎？
開證行是否必須確定貨代是承運人的代理人？[Abani Trading Pte Ltd v. BNP Paribas, [2014] SGHC 111 [Singapore]
信用證發(fā)送給通知行時是否即開立了？或者，開證行是否可以撤回該信用證？

議題五、中國和世界其他地方的重要信用證案件帶來的啟示 
（專家：金賽波  James Byrne 高曉力 Nick Shao WAI Yue Loh 楊敏 邵青 王申 徐珺 仲昕）
  1、中國法院最新已決和未決案件回顧： 

舟山中院和南京中院信用證支付令案件：離岸業(yè)務中可能涉及的洗錢和刑事犯罪問題，福費庭和議付的異同問題 
深圳中院和安徽合肥中院的案件：信用證和押匯的異同 
中國法院對有關租船提單的認識和判決意見
最高法院張大標案判決：保證金的質(zhì)押優(yōu)先權的完善
最高法院和全國各地法院的判決：走單走錢不走貨

 2、境外法院對中國銀行界有影響的法院案例回顧： 

當買方堅持要求開證行拒付時，受益人應該如何做?(Good Luck  [US)
如果合同要求信用證對已轉讓的信用證的可接受性不予以規(guī)定，買方可以提交一份嗎?  (CEP  [HK]) 
如果指定銀行交單延誤該怎么辦？(Grains ) 
轉讓信用證下聯(lián)合受益人的權利是什么？(Taurus Petroleum  [England]) 
通知行除了通知信用證以外還有什么義務？LC (Den Danske  [Mauritius]) 
如一家銀行遲開立信用證，可控告申請人嗎？? (Amfinance  [Malaysia]) 
發(fā)票中與濕度、價格調(diào)整相關的不符點是否成立？如果開證行對信用證措辭給予一個狹窄的解釋該怎么辦？ （Tokyo Boeki Steel & Materials Ltd. v. Bank of Communications Co. Ltd）
可以口頭保兌嗎？受益人稱指定銀行電話中同意保兌. (Grains)
為什么當信用證條款與合同不一致并將導致不符時受益人/賣方?jīng)]有堅持修改信用證？
如果開證行發(fā)送通知給償付行指示其收到單據(jù)后在償付，則其是否已承付？ 

7月19日2015年獨立保函法律和實務年會
議題一、最高人民法院起草的獨立保函司法解釋：現(xiàn)狀和爭議問題 
（專家：金賽波  沈紅雨 朱宏生 侯昀 閻之大 楊敏 仲昕 James Byrne  Vincent O’Brien）
 目前起草的狀況：主要爭議的問題是什么？涉外保函業(yè)務適用國外法律下保函獨立性判斷的標準是什么？備用信用證是否納入？保函撤銷的難題如何解決？最高院對于各地法院在保函止付令的指導標準是什么？在保函糾紛業(yè)務中，最高法院對于維護擔保銀行的國際聲譽的態(tài)度？如果國內(nèi)保函不能納入，國內(nèi)銀行在國內(nèi)保函項下?lián)Ｘ熑稳绾握J定？在受交易合同影響產(chǎn)生糾紛時，最高院對于擔保銀行有何司法救濟手段或其他解決方式？

什么時間起草結束？什么時間上會？ 
最高法院審判委員會能否通過？ 
備用信用證：進來還是出去？ 
條款的多少？
簡化條款還是復雜結構？ 

議題二、中國法院重點的獨立保函判例：那些你應該知道的影響業(yè)務操作和風險的最新案例 
(專家:金賽波  沈紅雨 徐珺 邵青 王申)

案例1：國內(nèi)獨立保函有效嗎？擔保人在受益人提交相符索賠的情形下必須付款嗎？。 
案例2：獨立保函獨立性的欺詐例外原則是什么？如何判定保函項下欺詐的成立？基礎合同項下旅游業(yè)糾紛及受益人違約行為是否為欺詐？明知欺詐的標準是什么？法院對于獨立保函項下商業(yè)糾紛的態(tài)度是什么？（2013-2014年）
案例3：獨立保函獨立性的欺詐例外中欺詐證明和成立的條件？何為對基礎合同的有限審查？ 最高人民法院申請再審裁定（2014年7月21日） 
案例4：擔保函和反擔保函的關系應如何理解？誰有權解釋反擔保函中的條款？何種情況下可申請簽發(fā)保函項下止付令？銀行應如何對待客戶申請保函止付？簽發(fā)止付令對擔保銀行將帶來哪些問題？如何理解善意第三人保護？保函和反擔保函的管轄權如何判定？
案例5：一個建設項目項下的多個保函可以合并審理嗎？（山東高院）
案例6：海事法院的受理保函案件的管轄權是什么在？海事法院有發(fā)出止付令的權力嗎？海事法院有發(fā)出全球止付令的權力嗎？（青島海事法院2011年9月14日） 
案例7：保函的生效要件是什么？保函生效需遵循獨立性原則嗎？保函的生效受擔保銀行和申請人之間的約定因素的影響嗎？在認定受益人是否進行欺詐性索賠時，法院對于基礎合同的審查范圍是什么？（上海市高級人民法院（2012年10月8日）（最高人民法院再審審查裁定） 
案例8：保函項下款項讓渡受讓渡人有權在保函項下索賠嗎？法院判定保函項下欺詐及濫用索賠權的標準是什么？擔保銀行在保函項下處理款項讓渡業(yè)務時應注意哪些風險防范事項？（上海市高級人民法院，最高法院持裁定）

議題三、URDG758實施中問題和獨立保函實務中的棘手問題 
（專家：楊智 馬申 周紅軍 朱宏生 蘇志成 James Byrne 閻之大）

船舶建造退款保函操作中應該注意哪些問題？
國內(nèi)獨立保函的有效性如何判定？
銀行如何掌握政府性保函的標準化問題？ISP98 Form 11.1、ISP98 Form 11.2:  (政府規(guī)定格式的備用證)• 保兌與備用證有區(qū)別嗎？預期的受益人可以行使其權利嗎？非展期備用證下支取款項：政府部門應該如何處理？ MT760格式的重要變化及挑戰(zhàn)
URDG758: 擔保銀行或反擔保銀行對受益人的相符索賠付款還是相符交單付款？ 
URDG758項下：何為相符交單？何為相符索賠？ 

 議題四、世界其他地區(qū)的保函典型案件帶來的啟示 
（專家：金賽波 James Byrne 蘇志成 WAI Yue Loh  Nick Shao 王申 楊敏 邵青 朱宏生 楊智）

英國高院上訴庭案例：如何區(qū)分獨立保函和從屬性保函？ 
新加坡法院有關利比亞保函頒發(fā)止付令的案例： 
擔保銀行的員工涉嫌受賄是否構成擔保銀行的抗辯？
備用證項下支取841,000美元是否可償清540萬美元索賠？
法院是否可以命令個人郵寄備用信用證？
保函或備用證聲明“可讓渡”的效力為何？見索即付保函受讓渡人是否可以正當?shù)卦诒：椣滤髻r？
法院就頒發(fā)止付救濟的自由裁量權是否受制于顯失公平原則？
什么是“無法付款信用證”？
銀行開立備用信用證的義務如何？
管轄權和排他性爭議解決條款
保函項下索賠權的濫用的判定標準是什么？
山東乳山船廠保函全球止付令案對倫敦船舶建造合約仲裁程序和保函法院訴訟程序的影響是什么？