互聯(lián)網(wǎng)金融下零售銀行業(yè)務(wù)突破與提升實(shí)戰(zhàn)（支寶才）

【課程背景】
隨著利率市場化進(jìn)入關(guān)鍵期、互聯(lián)網(wǎng)金融的加速演進(jìn)和外部競爭者不斷深入銀行腹地，銀行發(fā)展面臨巨大壓力。當(dāng)下的零售銀行已經(jīng)開始“反哺”對公業(yè)務(wù)，正在成為銀行利潤重要增長點(diǎn)，成為平衡經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定器，戰(zhàn)略地位日益重要。然而，在外部環(huán)境沖擊之下，零售銀行業(yè)卻面臨增速整體放緩局面，發(fā)展陷入困局：
在利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)影響之下，資金成本水漲船高，銀行面臨盈利性失衡挑戰(zhàn)；
在客戶端，客戶結(jié)構(gòu)、需求更加復(fù)雜，對客戶行為預(yù)測、需求分析和準(zhǔn)確定位成為難點(diǎn)，網(wǎng)絡(luò)金融帶來的外部競爭者加劇了客戶流量下滑；
渠道上，傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)定位亟待重新審視，直銷銀行、智慧銀行不斷涌現(xiàn)，新興渠道與傳統(tǒng)渠道如何協(xié)同成為當(dāng)務(wù)之急；
產(chǎn)品上，同質(zhì)化比拼嚴(yán)重，消費(fèi)貸、個(gè)人經(jīng)營貸、信用卡等重點(diǎn)產(chǎn)品如何從競爭中脫穎而出，打造產(chǎn)品整體解決方案成為競爭短板；
營銷上，以網(wǎng)點(diǎn)為重點(diǎn)的陣地營銷和網(wǎng)點(diǎn)協(xié)作營銷伴隨客戶流量下滑面臨“無米之炊”境地，對銀行營銷團(tuán)隊(duì)營銷能力和營銷形式創(chuàng)新提出更高的要求。

【課程收益】
  梳理互聯(lián)網(wǎng)金融下商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展整體思路，革新零售銀行發(fā)展思維，為零售銀行業(yè)務(wù)突破與提升工作打下理念基礎(chǔ)；
  洞悉互聯(lián)網(wǎng)金融為零售銀行在渠道、產(chǎn)品、客戶管理、營銷等方面帶來的機(jī)遇；
   解析商業(yè)銀行零售前沿業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型案例，確保銀行零售業(yè)務(wù)提升策略落地和實(shí)際操作；
  提供現(xiàn)階段行業(yè)領(lǐng)先零售產(chǎn)品整體解決方案、最新客戶需求變化與預(yù)測模型、物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方向與新興渠道整體布局策略、核心營銷團(tuán)隊(duì)能力提升與管理辦法，與互聯(lián)網(wǎng)金融理念結(jié)合，實(shí)現(xiàn)零售銀行發(fā)展突破。

【課程特色】
   前瞻性：著眼零售銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融影響下的戰(zhàn)略和實(shí)施兩個(gè)層面，借鑒國際國內(nèi)同業(yè)領(lǐng)先模式加速中國零售銀行現(xiàn)階段的突破與提升，引導(dǎo)銀行在零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行長遠(yuǎn)布局；
   針對性：直擊零售銀行客戶量下滑、產(chǎn)品同質(zhì)競爭、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方向選擇等問題關(guān)鍵點(diǎn)，找到零售銀行發(fā)展突破之道；
   實(shí)戰(zhàn)性：案例探討、互動(dòng)交流，深度解析標(biāo)桿零售銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的實(shí)操案例，啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)員互聯(lián)網(wǎng)金融思維的學(xué)習(xí)與創(chuàng)新；
   權(quán)威性：資深零售銀行轉(zhuǎn)型研究專家，長期銀行工作，豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，互聯(lián)網(wǎng)金融理論與業(yè)務(wù)提升實(shí)操經(jīng)驗(yàn)相印證，針對銀行零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新與提升提供針對性的建議。

【課程大綱】

模  塊	主題	專家介紹
模塊一： 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的新挑戰(zhàn)和新機(jī)遇	1.零售銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 2.銀行的戰(zhàn)略選擇 3.零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的核心要點(diǎn) 4.互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型再思考 5.新一代以客戶為中心的網(wǎng)點(diǎn)定位和功能轉(zhuǎn)型 6.向零售商學(xué)習(xí)——網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)模式再造 7.銀行電子渠道發(fā)展的新趨勢 8.O2O——線上線下的融合 9.新渠道——直銷銀行	支寶才老師 北京天元鴻鼎咨詢集團(tuán)專家，德勤管理咨詢金融服務(wù)行業(yè)合伙人；德勤中國金融服務(wù)業(yè)咨詢總監(jiān)，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)客座教授。專注于銀行等金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，在零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如財(cái)富管理和私人銀行、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、零售信貸等業(yè)務(wù)領(lǐng)域有著豐富的行業(yè)知識(shí)和咨詢經(jīng)驗(yàn)。 服務(wù)過銀行：建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、大連銀行、重慶銀行、東莞銀行、成都銀行、晉商銀行、南海農(nóng)商銀行等。
模塊二： 基于客戶細(xì)分與需求解讀的零售銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新實(shí)務(wù)操作專題	1.客戶細(xì)分與投資需求、融資需求解讀 2.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)路徑與創(chuàng)新設(shè)計(jì)五大要點(diǎn) 3.基于客戶需求的小微企業(yè)貸款四大優(yōu)化設(shè)計(jì)點(diǎn) 4.小微企業(yè)不同層級(jí)的銀行需求深入分析 5.信貸產(chǎn)品的組合設(shè)計(jì)、營銷及風(fēng)險(xiǎn)管理 6.消費(fèi)貸款市場競爭環(huán)境與客戶需求細(xì)化分析 7.消費(fèi)貸款產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)與設(shè)計(jì)誤區(qū)分解分析 8.基于客戶滿足與風(fēng)險(xiǎn)控制的消費(fèi)貸款優(yōu)化	唐琪老師 北京天元鴻鼎咨詢集團(tuán)專家，中國行為法學(xué)會(huì)培訓(xùn)合作中心客座教授。曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)。具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。 服務(wù)過銀行：建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。
模塊三： 零售銀行的營銷突破與提升之道	1.銀行零售轉(zhuǎn)型的背景和趨勢 2.國內(nèi)外銀行成功經(jīng)驗(yàn)探析 3.零售客戶的關(guān)系管理與營銷 4.營銷內(nèi)部的協(xié)調(diào)、聯(lián)動(dòng)與下達(dá)營銷任務(wù) 5.調(diào)動(dòng)營銷人員的積極性與推進(jìn)考核激勵(lì) 6.片區(qū)外拓營銷的策略與推動(dòng) 7.社區(qū)渠道的搭建及公關(guān)  8.異業(yè)渠道的聯(lián)合與共享 9.營銷活動(dòng)的策劃與實(shí)施 10.零售銀行營銷模式創(chuàng)新與案例分享 11.互聯(lián)網(wǎng)營銷與品牌傳播	常久老師 北京天元鴻鼎咨詢集團(tuán)專家，香港理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)會(huì)員；南開大學(xué)深圳金融工程學(xué)院、國泰安金融學(xué)院（香港）客座教授?，F(xiàn)為某銀行零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾在商業(yè)銀行總行、分行重要管理崗位任職十五年，主持總行客戶服務(wù)中心籌建，主持珠三角地區(qū)社區(qū)銀行建設(shè)等工作。 服務(wù)過銀行：工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、郵儲(chǔ)銀行、香港恒生銀行、寧夏銀行、中國農(nóng)村信用社等。