互聯(lián)網(wǎng)金融——新時期金融變革的機遇與挑戰(zhàn)

第一模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的變革 2H
一、 余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場 
1、 余額寶-屌絲的逆襲
2、 余額寶模式背后的邏輯
3、 余額寶推倒的多米諾骨牌
4、 余額寶之所以成為余額寶
5、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個關鍵問題
 
二、 阿里巴巴戰(zhàn)略的三個關鍵詞
1、 平臺
▪ 顛覆商業(yè)生態(tài)
▪ 制定游戲規(guī)則
▪ 建設開放平臺
2、 數(shù)據(jù)
▪ 數(shù)據(jù)采集
▪ 數(shù)據(jù)分析
▪ 數(shù)據(jù)預測
3、 金融
▪ 傳統(tǒng)金融
▪ 平臺金融
▪ O2O
 
三、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個關鍵問題
1、 信息不對稱
2、 發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場
 
四、 阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖
1、 平臺、數(shù)據(jù)
2、 金融
3、 物流
4、 終端： 

五、 阿里巴巴的戰(zhàn)略演進
1、 收購雅虎：一淘
2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO 
3、 大數(shù)據(jù)分析：阿里云  
4、 社交網(wǎng)絡、移動互聯(lián)網(wǎng)： 

第二模塊：大數(shù)據(jù)看到未來 2H
一、 撥開大數(shù)據(jù)神秘的面紗
1、 大數(shù)據(jù)運用的案例
▪ IBM：通過數(shù)據(jù)分析預測未來
▪ 奧巴馬的大數(shù)據(jù)競選之路
▪ Netflix《紙牌屋》
▪ 郭敬明《小時代》
2、 大數(shù)據(jù)的歷史沿革
3、 美國的經(jīng)濟周期變遷
4、 數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心
▪ 數(shù)字主權(quán)的提出：
− 棱鏡門事件
− 阿里巴巴去IOE
− GOOGLE退出中國市場
▪ 國家安全委員會
▪ 蘇寧的股價走勢圖
 
二、 大數(shù)據(jù)的認知框架
1、 物聯(lián)網(wǎng)
2、 云計算
3、 大數(shù)據(jù)的應用
▪ 數(shù)據(jù)實時分析
▪ 行為分析
▪ 交易分析
▪ 數(shù)據(jù)融合
▪ 阿里案例
4、 行業(yè)垂直整合：看到未來
▪ 雅昌藝術(shù)品網(wǎng)
▪ 樂視案例 
− 平臺
− 終端
− 內(nèi)容
− 數(shù)據(jù)融合
− 數(shù)據(jù)應用
5、 智慧的地球IBM
6、 GOOGLE的案例
 
第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的未來在中國 3H
一、 中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較
1、 誰將成為21世紀的恐龍
2、 為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國這么火
▪ 中美兩國發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異
− 監(jiān)管制度
− 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)
− 金融市場
− 居民習慣
▪ 美國互聯(lián)網(wǎng)金融的實例分析和對中國的啟示
− 貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰
− 純網(wǎng)絡銀行 SFNB的消失和網(wǎng)絡券商E*trade的挑戰(zhàn)
−  P2P 的寵兒 Lending Club (LC)
− 眾籌明星Kickstarter (KS)
− 最負盛名的理財門戶Mint和獨具特色的財富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront
 
二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素
1、 技術(shù)基礎
▪ 移動互聯(lián)網(wǎng)
▪ 大數(shù)據(jù)
▪ 云計算
2、 信息支撐
▪ 征信系統(tǒng)
▪ 支付系統(tǒng)
3、 制度覆蓋
▪ 準入制度
▪ 監(jiān)管制度
 
三、 移動互聯(lián)網(wǎng)與金融變革
1、 移動互聯(lián)網(wǎng)時代來臨
▪ PC端互聯(lián)網(wǎng)時代金融變革
▪ 移動互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響
2、 移動互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融
▪ 互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能
▪ 互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因
3、 國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實踐
▪ P2P小貸
− 人人貸
− 拍拍貸
− 好貸網(wǎng)
− 融360
− 普天貸
▪ 第三方支付
− 易寶支付
− 支付的發(fā)展歷程
− 易寶支付的創(chuàng)新
▪ 眾籌崛起
− 天使匯
− 點名時間
 
四、 金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)
1、 大型銀行
▪ 大機構(gòu)做規(guī)模
▪ 政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務、同質(zhì)化嚴重
▪ 擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點、逐步推進，市場份額緩慢下降
▪ 要避免 看不到 看不懂 跟不上 學不會
2、 中型機構(gòu)
▪ 中機構(gòu)做特色
▪ 差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務、組織、流程 
▪ 利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春
▪ 出現(xiàn)了彎道超車的機會，市場份額上升
3、 小型機構(gòu)
▪ 小機構(gòu)謀轉(zhuǎn)型
▪ 中后臺依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺
▪ 前端做深度定制化服務。市場份額上長升
4、 大型央企、民企
▪ 推動產(chǎn)融結(jié)合，國家將進一步培育世界級的大而強的新型國企。
▪ 央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務公司、信托、金融租賃公司。
▪ 通過收購與入股中小金融機構(gòu)，搶占市場份額，打破既有競爭格局。
 
五、 互聯(lián)網(wǎng)如何進入金融
1、 互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)
▪ 數(shù)據(jù)是金融機構(gòu)的核心資產(chǎn)
▪ 金融的核心能力是風險控制與資產(chǎn)管理
▪ 銀行告別大而全回歸本真
2、 互聯(lián)網(wǎng)與金融將會走過競爭、競合、融合的三步曲

第四模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的影響 5H
一、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
1、 工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會（2013年12月16日）上的發(fā)言
2、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
▪ 互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風險控制解決的核心問題
▪ 美國消費信貸風險管理行業(yè)標準的FICO
▪ 網(wǎng)絡金融征信系統(tǒng)（NFCS）
▪ 發(fā)達國家的征信系統(tǒng)模式分析
 
二、 互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)供應鏈金融的影響
1、 建設銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
▪ 建行跨越式發(fā)展路徑
▪ 建行善融商務的布局
2、 供應鏈金融1.0版本
▪ 標準化、工廠化、電子化
3、 供應鏈金融2.0版本
▪ 平臺化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化
▪ 信息流、物流、資金流
▪ 案例分析：訂單融資
4、 供應鏈金融3.0版本
5、 京東商城的五次轉(zhuǎn)型
 
三、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于同業(yè)業(yè)務的影響
1、 同業(yè)業(yè)務的現(xiàn)狀及發(fā)展
▪ 同業(yè)典型業(yè)務與套利模式
2、 同業(yè)業(yè)務的缺陷
3、 同業(yè)業(yè)務的問題
▪ 銀監(jiān)會9號文解讀
4、 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
5、 互聯(lián)網(wǎng)時代的同業(yè)業(yè)務發(fā)展前瞻
▪ 有限混業(yè)經(jīng)營時代大幕拉開
▪ 有限混業(yè)經(jīng)營時代的同業(yè)業(yè)務
▪ 2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀
 
四、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于零售及小微金融的影響
1、 零售業(yè)務大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析
▪ 招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型
▪ 大數(shù)據(jù)營銷模式
2、 民生銀行的野蠻生長
▪ 與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數(shù)據(jù)流
▪ 快速占領社區(qū)金融高地，打通電商與消費，小微與零售的通道
▪ 現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務平臺
3、 互聯(lián)網(wǎng)時代的小微金融
4、 互聯(lián)網(wǎng)時代的社區(qū)金融
▪ 社區(qū)銀行的起源
▪ 社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
▪ 世界上社區(qū)銀行的主要模式
▪ 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢

五、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于綜合金融機構(gòu)的影響
1、 平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
▪ IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維
▪ 平安銀行的民生基因
2、 平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析
▪ 核心戰(zhàn)略
▪ 核心領域
▪ 戰(zhàn)略關鍵
▪ 平安陸金所
 
六、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于非銀行金融機構(gòu)的影響
1、 基金的狂飚突進
2、 被動和邊緣化的券商
3、 站在十字路口的中國信托業(yè)
4、 第三方財富管理
 
七、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響
1、 新型城鎮(zhèn)化建設與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢
▪ 2014年兩會新型城鎮(zhèn)化建設解讀
▪ 原產(chǎn)地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺模式
2、 城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生
▪ 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
▪ 農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史
▪ 農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限
3、 中小銀行自我革新的九個關鍵詞