貸后風險預警與管理

一、貸后風險及其風險管理模式

(一)關(guān)于貸款項目的考察評審

(二)關(guān)于貸款方式的使用

(三)關(guān)于貸款對象的選擇

(四)關(guān)于貸款項目的營銷

(五)關(guān)于貸后管理

(六)關(guān)于續(xù)貸問題  

(七)關(guān)于貸款期限管理

(八)問題貸款管理模式案例分享

二、商業(yè)銀行貸后不良資產(chǎn)處置存在的問題及風險

(一)法律法規(guī)與適用問題及風險

(二)不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)性交易存在的問題及風險

(三)債權(quán)轉(zhuǎn)讓或減免的問題及風險

(四)對抵債資產(chǎn)處置的時間問題及風險

(五)商業(yè)銀行非剝離資產(chǎn)債轉(zhuǎn)股的問題及風險

(六)不良資產(chǎn)處置的稅費問題及風險

(七)債權(quán)轉(zhuǎn)讓中抵押權(quán)屬的法律問題及風險

(八)訴訟管轄權(quán)的法律問題及風險

(九)企業(yè)破產(chǎn)清算中的法律問題及風險

(十)債務重組的法律問題及風險

(十一)司法協(xié)助與協(xié)調(diào)問題及風險

(十二)不良資產(chǎn)處置手段創(chuàng)新問題及風險

三、貸后不良資產(chǎn)的問題及風險的防范策略

(一)健全和完善不良資產(chǎn)處置的法律制度

(二)完善不良資產(chǎn)處置的內(nèi)部法律支持

(三)為不良資產(chǎn)處置的創(chuàng)新模式提供法律支持

(四)建立不良資產(chǎn)處置的法律捷徑

(五)堅持金融法制轉(zhuǎn)型的審慎原則

(六)尋求政府支持

(七)積極利用國家政策

(八)加強司法機關(guān)、銀行監(jiān)管部門、銀行之間的溝通與協(xié)調(diào)

四、常見催收法律風險及其案例分析

(一) 上門催收風險有哪些？法律風險點在哪里？

(二) 郵寄催收風險應注意哪些細節(jié)？

(三) 公告催收風險應當注意的程序事項為何？

(四) 公證催收風險應注意公證哪些內(nèi)容？

(五) 僅催收本金未催收利息風險的主要風險點在哪？

(六) 委外催收風險可能產(chǎn)生的風險在哪？

五、催收法律風險的防范實務及其相應技巧分析

(一) 簽收主體的確認應該注意哪些細節(jié)？風險點為何？

(二) 郵寄催收應風險所對應的細節(jié)為何？風險如何控制？

(三) 公告催收與訴訟時效有什么聯(lián)系？該如何運用此項制度？

(四) 公證日期及公證的送達應注意哪些問題？

(五) 如何填寫本息數(shù)額才不至于落入陷阱？

(六) 催收外包時，該如何避免承擔連帶責任？

六、常見催收工作案例分析與清收方案制定

1、什么情況下可以解除借款合同？

2、冒名貸款、夫妻貸款、公務員貸款、汽車消費貸款如何清收？

3、登記無效、合同簽訂無效、保證無效的風險貸款如何追償清收？

4、抵押、質(zhì)押類貸款清收的技巧

5、提起訴訟和仲裁（爭議解決方式的選擇、訴訟時機的把握、訴訟保全技巧、訴訟注意事項、注意訴訟時效、強制執(zhí)行技巧）

6、如何防范利用企業(yè)改制逃廢信貸機構(gòu)債務？

7、如何利用防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷執(zhí)照后債務的承擔？

8、股東出資不實、不到位、抽逃出資時貸款項目的清收

9、公司合并時、分立時貸款的清收與保全

10、破產(chǎn)逃債、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債、訴訟逃債時自身債權(quán)的維護與應對

11、因政府或第三人干預訂立的擔保合同是否有效？