優(yōu)秀理財(cái)顧問塑造

第一篇：心法
一、當(dāng)前中國的財(cái)富管理行業(yè)
1.中國在世界經(jīng)濟(jì)中再次崛起
課堂探討：未來10年的經(jīng)濟(jì)趨勢
2.中國財(cái)富創(chuàng)造的歷程
課堂探討：財(cái)富邊緣化的理解
3.中國當(dāng)前的財(cái)富階層
課堂探討：他們在關(guān)注什么
4.客戶需要的財(cái)富管理
 
二、我們需要怎樣的理財(cái)顧問
1.當(dāng)前金融銷售人員的兩難困境
2.解決金融銷售人員困境的辦法
小組研討：客戶買與不買的原因在哪里？
3.建立理財(cái)顧問式銷售的模型
小組探討：團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)，建立模型
4.進(jìn)行理財(cái)顧問式銷售的意義
小組探討：換位思考，角色扮演
 
三、更好為客戶服務(wù)
1.理財(cái)顧問的專業(yè)提升
2.理財(cái)顧問的客戶管理
3.理財(cái)顧問的時(shí)間管理
 
第二篇：技法
一、從缺乏信任到建立信任
1.專業(yè)形象
小組研討：客戶見面文字、聲音、行為的重要性占比
2.專業(yè)能力
(1)對客戶的了解：家庭生命周期
(2)對客戶的了解：風(fēng)險(xiǎn)主觀態(tài)度和客觀承受能力
3.共同點(diǎn)
(1) 開拓高凈值客戶的途徑
(2)活動營銷的策劃及其執(zhí)行
案例分析：高端圈層活動的案例分享
4.會面意圖
小組探討：客戶見面三種意圖的演練
 
二、從缺乏引導(dǎo)到挖掘需求
1.高凈值客戶一般需求
2.挖掘需求的流程
(1)有效提問
九宮格法：如何提出有效問題
案例分析：客戶陳東坡見面前的問題準(zhǔn)備
SPIN漸進(jìn)提問法。
小組研討：客戶陳東坡的SPIN提問
(2)善于聆聽
小組研討：客戶四種典型的理財(cái)性格
案例分析：方小姐的理財(cái)性格之挖掘需求
(3)贊美客戶
小組研討：客戶四種典型的理財(cái)價(jià)值觀及其贊美
4.相互認(rèn)同
小組探討：三種話術(shù)的運(yùn)用
 
三、從缺乏滿意到創(chuàng)造價(jià)值
1.價(jià)值創(chuàng)造的要件
(1)篩選客戶
小組研討：黃金客戶與不良客戶的界定
(2)提高能力
小組探討：我們的成長路徑
(3)團(tuán)隊(duì)合作
小組探討：打造未來的總監(jiān)團(tuán)隊(duì)
 
2.價(jià)值創(chuàng)造：家庭財(cái)務(wù)診斷
（1）家庭財(cái)務(wù)管理要素
（2）家庭財(cái)務(wù)兩大報(bào)表
案例分析：陸先生家庭的資產(chǎn)負(fù)債表與收入支出表制作
（3）家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
小組研討：理財(cái)顧問與醫(yī)生的關(guān)系
案例分析：陸先生家庭的財(cái)務(wù)診斷
 
第三篇：術(shù)法
一、實(shí)現(xiàn)子女教育規(guī)劃
1.為什么要做子女教育金規(guī)劃
小組研討：小王的高等教育選擇
2.怎么做子女教育金規(guī)劃
3.進(jìn)行子女教育金規(guī)劃的工具
案例分析：馬先生的子女教育年金保險(xiǎn)
4.制定子女教育理財(cái)建議書
案例分析：方先生家庭子女留學(xué)規(guī)劃
 
二、人人都要退休無憂
1.為什么要做退休規(guī)劃
2.怎么做退休規(guī)劃
3.進(jìn)行退休規(guī)劃的工具
4.制定退休規(guī)劃方案
案例分析：馬先生的退休規(guī)劃建議書
 
三、定制個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃
1.什么是保險(xiǎn)規(guī)劃
案例講解：保險(xiǎn)規(guī)劃的目的
課堂探討：保單體檢的必要性
2.客戶保險(xiǎn)需求分析
（1）壽險(xiǎn)需求分析
案例分析：陸先生保險(xiǎn)需求確定
（2）健康險(xiǎn)需求分析
課堂探討：確定重大疾病險(xiǎn)種保額的方法
（3）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求分析
課堂探討：一生保險(xiǎn)需求分析圖
3.保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析
 三口之家（雙薪家庭）的保險(xiǎn)規(guī)劃
三口之家（全職太太）的保險(xiǎn)規(guī)劃
單親家庭的保險(xiǎn)規(guī)劃
小組展示：不同類型客戶保險(xiǎn)規(guī)劃的呈現(xiàn)展示
4.高逼格的保險(xiǎn)會議營銷
確定主題，篩選客戶
優(yōu)化流程，過程掌控
加強(qiáng)回收，產(chǎn)品簽單
課堂演練：高端客戶保險(xiǎn)會議營銷展示
 
四、資產(chǎn)配置的工具
1.財(cái)富金字塔
小組研討：不同金融產(chǎn)品的投資
2.解讀奔馳圖
案例分析：陸先生家庭的奔馳圖分析
3.財(cái)富生命周期
案例分析：陸先生家庭生命周期及其資產(chǎn)配置呈現(xiàn)
 
互動總結(jié)篇
運(yùn)用團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)技術(shù)，總結(jié)課程予以行動。

財(cái)富管理專家
湖北大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國家高級理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）
中國金融理財(cái)師（AFP）
國家理財(cái)規(guī)劃師高級考評員
曾任：某知名大學(xué)  金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
   中國平安保險(xiǎn) 財(cái)務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任：深圳寶盈資本集團(tuán)  高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財(cái)富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財(cái)師、國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師、注冊財(cái)務(wù)策劃師等課程特聘講師
國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、郵政儲蓄銀行理財(cái)師等理財(cái)大賽評委
先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險(xiǎn)、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
為中國平安保險(xiǎn)公司、中國太平保險(xiǎn)公司、中國太平洋保險(xiǎn)公司、中國陽光保險(xiǎn)公司、中國泰康人壽保險(xiǎn)公司等進(jìn)行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會，產(chǎn)說會累計(jì)簽單3億人民幣，服務(wù)高端客戶累計(jì)3000人。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。對金融理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項(xiàng)目，累計(jì)融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進(jìn)行了200多場《高凈值客戶的財(cái)富管理》的講座和100多場《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財(cái)經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國際商務(wù)碩士)中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學(xué)金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)富增值》，學(xué)員評價(jià)一直名列前茅。
 
經(jīng)典案例：
●為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財(cái)經(jīng)理，合計(jì)課程場次達(dá)30多期。
●為中國太平保險(xiǎn)公司講授大型產(chǎn)說會服務(wù)2000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)30多期，簽單累計(jì)2億。
●為中國平安保險(xiǎn)公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財(cái)經(jīng)理講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，合計(jì)課程場次達(dá)50多期。
●為中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行，《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計(jì)課程場次達(dá)20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財(cái)經(jīng)理，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計(jì)課程場次達(dá)24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，累計(jì)場次達(dá)15期。
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