銀行反洗錢(qián)課程

一、反洗錢(qián)的基本情況分析
1、我國(guó)的洗錢(qián)犯罪形勢(shì)
2、我國(guó)洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分布
3、我國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)范體系和相關(guān)政策 
4、反洗錢(qián)監(jiān)管制度、范圍和方式
5、反洗錢(qián)檢查和處罰情況
6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)
2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、政治風(fēng)險(xiǎn)

三、洗錢(qián)的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)？
2、典型洗錢(qián)交易的3個(gè)過(guò)程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢(qián)的特征
（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
（2）與賬戶(hù)有關(guān)的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關(guān)的特征
（5）與證券交易有關(guān)的特征
（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)新特點(diǎn)
 
4、典型案例分析：
（1）四川楊仕明洗錢(qián)案
（2）譚彤等人走私及洗錢(qián)案
（3）上海羅懷韜地下錢(qián)莊案
（4）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案

四、反洗錢(qián)的基本知識(shí)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢(qián)基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
客戶(hù)身份識(shí)別制度
客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度
大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理
1、什么是客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？
2、開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則
3、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)
4、劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素

六、銀行反洗錢(qián)的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)
2、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況
3、做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息
7、做好反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

七、不同崗位反洗錢(qián)職責(zé)
1、客戶(hù)經(jīng)理
2、運(yùn)營(yíng)崗位
3、反洗錢(qián)報(bào)告員

八、反洗錢(qián)保密
1、反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)
2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶(hù)身份資料和交易信息的保密義務(wù)