互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新

第一講：橫空出世——互聯(lián)網(wǎng)金融的前世今生
一、 開啟互聯(lián)網(wǎng)金融之門
案例：從微信紅包說起
互動討論：你印象最深刻的互聯(lián)網(wǎng)金融殺手級應(yīng)用
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的定義
2、互聯(lián)網(wǎng)金融的三大核心要素
3、傳統(tǒng)金融VS互聯(lián)網(wǎng)金融

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式
1、第三方支付：中國站上世界之巔的天量
數(shù)據(jù)：淘寶雙11的成交量及各銀行支付渠道的表現(xiàn)
2、P2P小貸：填補(bǔ)銀行最為忽視的空白地帶
數(shù)據(jù)：2010年以來P2P平臺成交量數(shù)據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)情況
3、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)：搶奪零售價(jià)值客戶的黑手
案例：米多財(cái)富——從理財(cái)師培訓(xùn)到互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)
4、眾籌：讓每個(gè)人都成為天使
案例：《大圣歸來》的眾籌之路
5、互聯(lián)網(wǎng)金融門戶：隔斷銀行與客戶的關(guān)系
案例：東方財(cái)富、數(shù)米基金網(wǎng)打造一體化互聯(lián)網(wǎng)金融平臺
6、大數(shù)據(jù)金融：基于云計(jì)算的殺手級平臺
案例：阿里小貸與京東供應(yīng)鏈金融
三、 目前我國互聯(lián)網(wǎng)金融的六大特點(diǎn)
 
第二講：野蠻人的逆襲——他們怎么玩互聯(lián)網(wǎng)金融
一、 馬云的金融帝國
1、支付寶的前世今生
2、余額寶的橫掃千軍
討論：余額寶算不上殺手級的應(yīng)用，它憑什么成功?
3、阿里小貸的精準(zhǔn)營銷
4、無形的信用卡——淘寶“花唄”
5、互聯(lián)網(wǎng)金融巨無霸——螞蟻金服
6、網(wǎng)商銀行破土而出
視頻：網(wǎng)商銀行極具情懷的廣告
7、大手筆——收購恒生電子

二、 馬化騰的后來居上
1、騰迅做互聯(lián)網(wǎng)金融的天然優(yōu)勢
2、微信支付的幾何式倍增
3、微商的興起
4、社群營銷的平臺
案例：《邏輯思維》的社群營銷

三、 馬明哲的全面出擊
1、平安人壽的互聯(lián)網(wǎng)營銷
2、平安“橙子銀行”
3、P2P行業(yè)巨頭——陸金所
4、“三馬歸槽”的恐怖組合

四、“屌絲逆襲”成為互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭
1、唐寧——從300萬做到1000億
2、許澤瑋——從銀行小職員到身家30億
 
第三講：銀行的反擊——從對抗到融入
一、 互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行的影響
1、金融中介角色弱化
2、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊
3、服務(wù)模式面臨挑戰(zhàn)
4、銀行需要思考的問題

二、銀行應(yīng)對策略一：網(wǎng)點(diǎn)多元化
1、消失的營業(yè)大廳，把價(jià)值留給用戶
討論：直銷銀行的得與失
2、打造智能型網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)能做很多事
案例：工行智慧銀行、招行可視自助柜臺
3、小精專的網(wǎng)點(diǎn)布局：降低成本，打造差異化競爭優(yōu)勢

三、銀行應(yīng)對策略二：支付無卡化
1、科技是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的第一生產(chǎn)力
2、創(chuàng)新支付：給錢給得快樂
3、風(fēng)險(xiǎn)評估：把相對值變成絕對值
案例：信用卡的創(chuàng)新玩法

四、銀行應(yīng)對策略三：產(chǎn)品電商化
1、銀行做電商：無聊經(jīng)濟(jì)學(xué)、用戶傻瓜化
2、銀行與電商的優(yōu)劣勢分析：知己知彼
3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新：用另外的游戲規(guī)則來玩
案例：交通銀行房貸整合營銷模式分析
案例：移動理財(cái)手段模式分析

五、銀行應(yīng)對策略四：營銷O2O化
1、民生銀行如何能民生，營銷模式淺析
2、社區(qū)銀行的發(fā)展歷史和模式
3、未來社區(qū)銀行發(fā)展趨勢和營銷技巧

六、銀行應(yīng)對策略六：業(yè)務(wù)專業(yè)化
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的致命弱點(diǎn)
2、從融資到融智
案例：招商銀行的私人銀行

銀行營銷專家
湖南大學(xué)工商管理碩士，經(jīng)濟(jì)師
CFP國際金融理財(cái)師
17年銀行銷售及財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)
其中6年招商銀行理財(cái)經(jīng)理和私人銀行經(jīng)驗(yàn)
招商銀行總行優(yōu)秀教師
招商銀行總行招銀大學(xué)教師
曾任：農(nóng)業(yè)銀行衡陽分行  分理處主任
曾任：招商銀行湘潭分行/長沙分行   
貴賓理財(cái)經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理/私人銀行高級經(jīng)理
現(xiàn)任：華融湘江銀行湘潭分行   財(cái)富管理中心總經(jīng)理
 
從-3到+2：用3年的時(shí)間，將地處偏遠(yuǎn)、業(yè)績排名倒數(shù)第3的網(wǎng)點(diǎn)，提升到綜合考核第2名，成為農(nóng)行湖南省分行最年輕的分理處主任；

從0到1000W的凈資產(chǎn)跨越：在招行湘潭分行，從基層的初級理財(cái)專員到專為金融凈資產(chǎn)1000萬元以上客戶服務(wù)的私人銀行客戶經(jīng)理，個(gè)人管理客戶總資產(chǎn)最高達(dá)8億元，連續(xù)2年零售業(yè)務(wù)綜合考評排名長沙分行第一；

400多人中的脫穎而出：在招行長沙分行，在管戶數(shù)、管理總資產(chǎn)遠(yuǎn)低于平均水平的情況下，2013年在全國400多名私人銀行客戶經(jīng)理中，年度排名進(jìn)入前50；

17人+23人=76億：目前成為華融湘江銀行首家財(cái)富管理中心總經(jīng)理，管理17名大堂經(jīng)理，并打造了分行23人的理財(cái)師隊(duì)伍，2014年下半年理財(cái)銷售較上年度翻3倍，2015年上半年銷售額達(dá)到去年全年水平，至2015年6月底，財(cái)富客戶管理總資產(chǎn)達(dá)76億元（是前兩個(gè)年度的總和），各項(xiàng)財(cái)富管理指標(biāo)(VIP客群、理財(cái)銷售、代銷產(chǎn)品等) 均在總行遙遙領(lǐng)先。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
主導(dǎo)參與了招行湘潭分行零售業(yè)務(wù)二次轉(zhuǎn)型及網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目，分管財(cái)富管理和服務(wù)管理，全程負(fù)責(zé)并成功申報(bào)支行獲評“中國銀行業(yè)服務(wù)千佳示范單位”；曾創(chuàng)造網(wǎng)點(diǎn)單周銷售網(wǎng)銀480戶、基金定投近300戶、基金2500萬、保險(xiǎn)600萬的驚人紀(jì)錄；曾獲得招商銀行總行舉辦的“理財(cái)牛博大賽”(該比賽面向社會，有很多基金公司和保險(xiǎn)公司的高手參賽)“十佳博客獎(jiǎng)”；以及招行長沙分行舉辦的理財(cái)宣講大賽第一名。

開發(fā)課程《理財(cái)經(jīng)理服務(wù)技巧》和《理財(cái)主管督導(dǎo)管理》，并擔(dān)任內(nèi)部首席講師，在招行全國13家一級分行講授、同時(shí)作為《內(nèi)訓(xùn)師TTT初級課程》的種子講師，以及第四批全國服務(wù)內(nèi)訓(xùn)師評委。2011年被評為招總行優(yōu)秀教師。2013年12月受中國銀行業(yè)協(xié)會之邀，給全國銀行業(yè)明星大堂經(jīng)理講授《營業(yè)廳客戶經(jīng)營全流程》。

2009年和2010年參加招商銀行總行企業(yè)文化節(jié)征文比賽獲得優(yōu)秀獎(jiǎng)，撰寫的《異地機(jī)構(gòu)擴(kuò)大零售客群的路徑》獲得總行青年論壇論文比賽優(yōu)秀獎(jiǎng)，另外還多次為《招銀文化》和《招銀E報(bào)》撰文，2009年至2011年長期為《湘潭日報(bào)》、《湘潭晚報(bào)》撰寫專欄文章。
在華融湘江銀行湘潭分行組建了全總行第一支理財(cái)團(tuán)隊(duì)并從零開始培養(yǎng)他們成為合格的理財(cái)經(jīng)理，其中有兩名獲得了總行年度十佳金牌理財(cái)師，其中一名獲得了2014年福布斯中國優(yōu)選理財(cái)師（湖南僅此一位）。
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