商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

第一講：防微杜漸——全面樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
一、風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的生命線
二、摒棄“重經(jīng)營(yíng)輕管理”的思想
三、沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)才是最大的風(fēng)險(xiǎn)
四、重在預(yù)防——防范案件發(fā)生
五、構(gòu)建合規(guī)工作機(jī)制,營(yíng)造人人要合規(guī)的企業(yè)氛圍
六、合規(guī)文化不是停留在嘴上,而是落實(shí)在行動(dòng)中
七、案例分析
 
第二講：無(wú)規(guī)矩不成方圓——筑牢內(nèi)控管理的三道防線
一、以內(nèi)控制度為綱引領(lǐng)工作
1.健全完善制度
2.筑牢制度防線
3.明確違反內(nèi)控制度應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任
二、如何理解操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制與案件防控之間的關(guān)系
三、違法違規(guī)現(xiàn)象的特點(diǎn)分析
四、金融案件剖析
 
第三講：如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”下的銀行風(fēng)險(xiǎn)
一、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”下銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露出的問(wèn)題
二、厘清銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
1.操作風(fēng)險(xiǎn)
2.信用風(fēng)險(xiǎn)
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
4.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
5.法律風(fēng)險(xiǎn)

三、分析風(fēng)險(xiǎn)成因
四、提出防范對(duì)策
五、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的具體措施
1.識(shí)別
2.評(píng)估
3.監(jiān)測(cè)
4.控制
六、案例分析
 
第四講：風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)管理——處變不驚的藝術(shù)
一、基層網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的主要風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)
1.流動(dòng)性危機(jī)
2.信用危機(jī)
3.聲譽(yù)危機(jī)
4.媒體危機(jī)

二、危機(jī)事件呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.突發(fā)性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性

三、處理危機(jī)事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動(dòng)面對(duì)
3.快速反應(yīng)
4.統(tǒng)一口徑
5.留存證據(jù)
6.真誠(chéng)坦率
7.消除危機(jī)后果

四、靈活應(yīng)對(duì),轉(zhuǎn)危為機(jī)
五、案例分析

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專家
國(guó)家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)

曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn)，先后在清算中心、會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個(gè)人金融部、公司金融部、會(huì)計(jì)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級(jí)支行，630個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個(gè)層面，其中“柜面操作流程及風(fēng)險(xiǎn)防控”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。

此外，還對(duì)省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽(yáng)、安陽(yáng)、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺(tái)福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了銀行商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名業(yè)務(wù)骨干。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽(yáng)市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)從事統(tǒng)計(jì)分析工作，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書(shū)記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評(píng)為先進(jìn)工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營(yíng)業(yè)部任聯(lián)行會(huì)計(jì)結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納工作，參與編寫(xiě)了《會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會(huì)計(jì)出納基礎(chǔ)知識(shí)匯編》、等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查”、“案件專項(xiàng)治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場(chǎng)檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，并對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見(jiàn)，下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，由于精通業(yè)務(wù)，擅長(zhǎng)演講，經(jīng)綜合考評(píng)考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師，于2010年評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。

授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實(shí)戰(zhàn)案例互動(dòng)為主，通過(guò)結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問(wèn)題，為銀行從業(yè)員工提供有實(shí)用價(jià)值的課程分析和討論，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問(wèn)題有更深刻了解。培訓(xùn)過(guò)程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動(dòng)力，推動(dòng)培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。
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