銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范

柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險防范
一、個人儲蓄業(yè)務(wù)
1.個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結(jié)算賬戶的開戶要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標準
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務(wù)/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施

二、對公存款業(yè)務(wù)
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施

三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施

四、對賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風(fēng)險點與防范措施
2.外部對賬的主要風(fēng)險點與防范措施

五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對于當(dāng)日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施

六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務(wù)
1.長短款差錯業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長短款差錯業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施

七、票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制
1.票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點
2.支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
3.匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
5.支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點與不同點
6.瑕疵票據(jù)的風(fēng)險控制措施

八、重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險控制措施
九、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險點與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險點與防范措施
3.憑證銷毀的風(fēng)險點與防范措施

十、尾箱的管理
1.限額管理的風(fēng)險點與防范措施
2.尾箱核對的風(fēng)險點與防范措施
3.保管與入庫的風(fēng)險點與防范措施

個人業(yè)務(wù)合規(guī)案例分享
一、個人儲蓄業(yè)務(wù)
案例一：無卡無折情況下，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？
案例二：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支取？
案例三：儲戶成為植物人后，其存款如何才能支?。?br /> 案例四：網(wǎng)點出具當(dāng)日的余額資金證明應(yīng)當(dāng)注意什么？

二、信用卡業(yè)務(wù)
案例一：信用卡營銷時候，銀行應(yīng)該履行哪些告知義務(wù)？
案例二：團體辦卡時，團體客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎？
案例三：能否為未成年的客戶辦理信用卡？

三、個人理財業(yè)務(wù)
案例一：代銷基金不成功，銀行是否擔(dān)責(zé)任？
案例二：銀行在訂立理財產(chǎn)品的時候要履行哪些告知義務(wù)？
案例三：違規(guī)代客戶買賣有什么風(fēng)險？

四、司法協(xié)助
案例一：銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資？
案例二：法院能否劃扣地方財政性資金？
案例三：銀行是否有義務(wù)為收到的郵寄文書提供協(xié)助？

四、反洗錢業(yè)務(wù)
案例一：如何識別和更好的地防范可以用戶？
案例二：出借身份證存在什么風(fēng)險？
案例三：網(wǎng)點沒有履行發(fā)洗錢業(yè)務(wù)的風(fēng)險有多大？
綜合案例：
銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應(yīng)注意哪些問題？

銀行合規(guī)法律風(fēng)險防控專家
5年中國人民銀行管理經(jīng)驗
11年高校金融及運用經(jīng)濟管理教學(xué)經(jīng)驗
民商法學(xué)在讀博士
經(jīng)濟分析師、律師從業(yè)資格證
中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位
曾任：人民銀行某分行 支付結(jié)算中心
現(xiàn)任：中國人民解放軍某學(xué)院金融經(jīng)濟管理專業(yè)教師

王楠沫老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險對銀行風(fēng)險防控和票據(jù)業(yè)務(wù)全方位的操作和營銷有獨特的見解與分析。
王楠沫老師專注國內(nèi)高端的銀行風(fēng)險防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融和經(jīng)濟民商法律相關(guān)的科目：反洗錢、票據(jù)、征信、支付結(jié)算、合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、授信業(yè)務(wù)技巧和書寫規(guī)范及案例風(fēng)險防范；
▲ 擅長銀行信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作和案例分析；
▲ 精通支付結(jié)算法和票據(jù)法案例分析及嫻熟票據(jù)業(yè)務(wù)全線條的營銷技巧和操作合規(guī)法律風(fēng)險防控；
▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例及金融和經(jīng)濟條線合規(guī)法律案例的收集分析整理，并風(fēng)險案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險案例分析及共享，超過1000個風(fēng)險防控措施服務(wù)方案和案例解析；
▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等多家銀行授課，感性與理性相結(jié)合的風(fēng)格，多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對金融經(jīng)濟法律線條和票據(jù)業(yè)務(wù)線條課程的理解，讓課程達到高效的效果，具問卷顯示，近百分百學(xué)員對培訓(xùn)師滿意。
 
授課風(fēng)格：
激情風(fēng)暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓(xùn)；
量體裁衣，根據(jù)客戶具體需求，咨詢式培訓(xùn)；
案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨特性質(zhì)，個性化培訓(xùn)；
互動新穎，精巧游戲蘊涵道理，心靈化培訓(xùn)；
風(fēng)格委婉簡約，被合作機構(gòu)和學(xué)員譽為力量型講師。
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