金融機(jī)構(gòu) -貴賓服務(wù)與個人理財規(guī)劃

課程內(nèi)容：
第一章：當(dāng)今時代背景
1、國際先進(jìn)國家金融集團(tuán)服務(wù)客戶狀況
2、國內(nèi)VIP客戶的升級
3、競爭激烈的銀行市場現(xiàn)狀

第二章：了解客戶的類型、特點和要求
1、企業(yè)主的興趣
2、白領(lǐng)人士的偏好
3、社會自由人的特征
4、高凈值人群的喜好
5、附加值服務(wù)

第三章：客戶營銷經(jīng)理及理財專員
1、擁有專業(yè)資格證書的途徑
2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小時）
3、對投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑
4、專業(yè)技能及創(chuàng)新營銷新意的來源

第四章：提升客戶專業(yè)服務(wù)
1、與協(xié)會及社會組織聯(lián)誼的形式
2、創(chuàng)造客戶需求的方法
 
第五章：為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略
1、引導(dǎo)客戶全面規(guī)劃的意識
2、制定家庭理財規(guī)劃的步驟（八個環(huán)節(jié))
1）保密承諾的范本
2）搜集客戶信息方法
3）協(xié)同客戶確立目標(biāo)的技巧
4）風(fēng)險測試類型的表格
5）如何審視財務(wù)狀況并分析
6）提出綜合財務(wù)規(guī)劃的契機(jī)
7）跟蹤服務(wù)落實規(guī)劃方案
8）明確長期服務(wù)的條例

第六章：白領(lǐng)經(jīng)理理財規(guī)劃案例解析
客戶背景介紹
1、搜集資料說明
2、理財規(guī)劃目標(biāo)
短期、中期、長期
3、客戶希望做理財規(guī)劃的目的
財務(wù)診斷分析--全盤的了解;
達(dá)成家庭財務(wù)目標(biāo);
掌控未來的生活質(zhì)量。
4、家庭基本情況
5、家庭收入支出表分析
6、家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
7、風(fēng)險測試
8、家庭收支狀況一覽表~摘要
9、財務(wù)分析綜合報表
a、綜合指標(biāo)明細(xì)表
b、家庭財務(wù)隱患
規(guī)劃重點
運(yùn)用客戶的流動資產(chǎn)或凈儲蓄設(shè)計出滿足財務(wù)目標(biāo)的具體建議方案
借助評估重點表
搭配相關(guān)計算式來完成財務(wù)規(guī)劃建議書

第七章：理財規(guī)劃建議書（建議方案與具體理由）
1、提撥緊急備用金
2、準(zhǔn)備～保障規(guī)劃
a評估重點表～保險
b保障需求一覽表
財務(wù)規(guī)劃建議書-保險
3、準(zhǔn)備～退休規(guī)劃
a評估重點表～退休
b退休試算表
c養(yǎng)老費(fèi)用計算（復(fù)利現(xiàn)值、終值）
d計算需準(zhǔn)備的退休金
財務(wù)規(guī)劃建議書--養(yǎng)老
4、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃
子女教育金測算表（例表）
財務(wù)規(guī)劃建議書--子女教育金
準(zhǔn)備～購（換）房、車規(guī)劃
a評估重點表
b評估重點表～購(換)房、車
財務(wù)規(guī)劃建議書～購房、車

第八章：案例規(guī)劃總結(jié)
1、協(xié)助執(zhí)行規(guī)劃
2、追蹤結(jié)果
財務(wù)規(guī)劃建議書的執(zhí)行狀況
A建議書執(zhí)行
B不完全執(zhí)行的原因

第九章：財務(wù)規(guī)劃后續(xù)服務(wù)五項必需
1、感謝
2、持之以恒是成功的關(guān)鍵
3、定期檢視與調(diào)整
4、工作異動與人生階段
5、下一次檢視時間
第十章：課程總結(jié)回顧

　　中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特聘講師，教育部財商課題組研究核心組長、清華大學(xué)金融總裁班特聘客座教授、北京大學(xué)財商總裁班特聘客座教授、CCTV央視華人頻道金融理財專家、 IARFC國際理財師協(xié)會理財規(guī)劃師、中國民主建國會主任委員、財商智慧文化傳播公司資深財商專家。

資歷背景
　　牛建萍老師東北財經(jīng)畢業(yè)，中國人民大學(xué)財政金融在讀博士研修生。IARFC 國際認(rèn)證理財規(guī)劃師、資深講師；City ＆cuilds 國際認(rèn)證培訓(xùn)師。她曾任金融機(jī)構(gòu)（工商銀行等）財務(wù)經(jīng)理、培訓(xùn)講師?，F(xiàn)任中國民主建國會成員。  她是國內(nèi)少數(shù)具有實務(wù)經(jīng)驗的實戰(zhàn)家兼學(xué)者，講課深入淺出，將國內(nèi)外信息相互引證，理論聯(lián)系實際。

擅長領(lǐng)域：家庭財富

榮譽(yù)及經(jīng)歷
　　牛建萍老師11年來，為民企老總及白領(lǐng)家庭制作理財規(guī)劃，幫助眾多老板和職業(yè)經(jīng)理人通過資產(chǎn)合理配置輕松賺錢，使他們實現(xiàn)財務(wù)安全自由。從2001年開始，她先后在國內(nèi)十多座城市巡回演講，在全國18個行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行培訓(xùn)，滿意度達(dá)到95%以上。11年來，她曾講授財商管理及理財課程達(dá)600多場，受眾客戶達(dá)八萬余人。2008年她榮獲《全國成功創(chuàng)業(yè)女性》榮譽(yù)稱號，多次受到全國婦聯(lián)和政府領(lǐng)導(dǎo)的親切接見和頒獎。2010年她接受《中央電視臺奮斗欄目》的邀請，做了富有激情的演講；2011年她又受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對《通脹時期如何理財》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān)注。